【総資産をブログで公開（2022年7月）】約2200万円の資産内訳や資産管理方法を完全解説

こんにちは、かんすけ(@kansukesite)です。

資産は預貯金以外にも保険/投資信託/年金/ポイント等があります。しかし、全ての資産を把握している方は少ないです。

私は、約3年間全ての資産の管理を毎月続けてきて、2022年7月時点で約2,196万円の資産を貯めることが出来ました。

そこでこの記事では、私の2022年7月時点の総資産内訳とこれまでの推移やオススメの資産管理アプリについてご紹介します。

この記事を読むと、私の総資産の内訳やこれまでの推移と資産管理のメリットやオススメの資産管理アプリが分かり、実際に資産管理を始めることが出来ます。

総資産内訳をブログで公開（2022年7月時点）

2022年7月の総資産の内訳は以下となります。

資産種別	2022年6月(金額)	2022年7月(金額)	前月比
現金	7,010,448円	6,688,100円	-322,348円
投資信託	3,986,602円	4,181,074円	+194,472円
株式	1,852,779円	1,894,885円	+42,106円
年金	1,249,568円	1,284,081円	+34,513円
金	283,538円	281,569円	-1,969円
保険	7,434,835円	7,615,405円	+180,570円
ポイント	7,746円	14,677円	+6,931円
合計	21,825,516円	21,959,791円	+134,275円

総資産は21,959,791円で現金/投資信託/株式/年金/金/保険/ポイントを保有しています。

2022年6月と比較すると総資産合計が+134,275円増えました。

現金は約668万円ですが、全資産を含めると約2,196万円になります。

現金

現金の内訳は以下です。預貯金・ギフトカード・電子マネーがあります。

種別	金額 (前月比)
預貯金	6,644,539円
ギフトカード	6,000円
電子マネー	37,561円
合計	6,688,100円 (-322,348円)

2022年7月は6,688,100円(前月比：-322,348円)と前月を下回りました。

投資信託、持株会、純金積立、貯蓄型保険に245,077円を資金移動したことや、子供のランドセルなどクレジットカードの引き落としが多かったためです。

投資信託

つみたてNISA、ジュニアNISA、投資信託を保有しています。毎月の積立額と保有額は以下です。

種別	積立額
つみたてNISA	66,000円/月
ジュニアNISA	50,000円/月
投資信託	500円/月
合計	116,500円/月

種別	投資金額 (前月比)	時価評価額 (前月比)	運用損益 (前月比)
つみたてNISA	3,044,000円	3,756,673円	+712,673円
ジュニアNISA	400,000円	414,586円	+14,586円
投資信託	9,000円	9,815円	+815円
合計	3,453,500円 (+116,500円)	4,181,222円 (+194,620円)	+727,722円 (+78,120円)

2022年7月は時価評価額が4,181,222円(前月比：+194,620円)です。運用損益は+727,722円(前月比：+78,120円)と共に前月を上回りました。

株式

会社の持株会を利用して株式を保有しています。毎月の積立額と保有額は以下です。

	持株会(6月、12月以外)	持株会(6月、12月)
積立額	20,000円/月	100,000円/月

種別	投資金額 (前月比)	時価評価額 (前月比)	運用損益 (前月比)
持株会	1,200,000円 (+20,000円)	1,894,885円 (+42,106円)	+694,885円 (+22,106円)

2022年7月は時価評価額が1,894,885円(前月比：+42,106円)です。運用損益も+694,885円(前月比：+22,106円)と共に前月を上回りました。

年金

会社で企業型確定拠出年金に加入しています。毎月の積立額と保有額は以下です。

	企業型確定拠出年金
積立額	2,250円/月 (変動あり)

種別	投資金額 (前月比)	時価評価額 (前月比)	運用損益 (前月比)
企業型確定拠出年金	899,012円 (+2,250円)	1,284,081円 (+34,513円)	+385,069円 (+32,263円)

2022年7月は時価評価額が1,284,081円(前月比：+34,513円)です。運用損益も+385,069円(前月比：+32,263円)と共に前月を上回っています。

初めの4年間は元本確保型の商品を選んでいましたが、その後の8年間は株式中心に運用しています。長期的な視点で運用することが大切です。

金

純金積立で金をつみたてています。毎月の積立額と保有額は以下です。

	純金積立
積立額	10,250円/月

種別	投資金額 (前月比)	時価評価額 (前月比)	運用損益 (前月比)
純金積立	256,250円 (+10,250円)	281,569円 (-1,969円)	+25,319円 (-12,219円)

2022年7月は時価評価額は281,569円(前月比：-1,969円)です。また、運用損益も+25,319円(前月比：–12,219円)と前月を下回りました。

経済が不安定になると金の価格は上昇する傾向があると言われています。資産の一部で金を保有しておくと、リスクを減らすことができます。

保険

貯蓄型の保険に加入しています。毎月の積立額と保有額は以下です。

種別	積立額
明治安田生命 学資保険	395,128円/年
オリックス生命 終身保険	208,625円/年
ソニー生命 変額個人年金保険	5,270円/月
ソニー生命 変額個人年金保険	14,295円/月
ソニー生命 変額個人年金保険	48,000円/月
ソニー生命 ドル建て終身保険	11,485円/月 （為替により変動あり）
ソニー生命 ドル建て終身保険	12,939円/月 （為替により変動あり）
住友生命 定額個人年金保険	5,000円/月

種別	投資金額 (前月比)	解約返戻金 (前月比)	運用損益 (前月比)
明治安田生命 学資保険	2,370,768円	2,482,000円	+111,232円
オリックス生命 終身保険	1,251,750円	859,300円	-392,450円
ソニー生命 変額個人年金保険	247,690円	286,778円	+39,088円
ソニー生命 変額個人年金保険	671,865円	732,995円	+61,130円
ソニー生命 変額個人年金保険	2,016,000円	1,965,559円	-50,441円
ソニー生命 ドル建て終身保険	462,532円	423,788円	-35,290円
ソニー生命 ドル建て終身保険	521,108円	482,985円	-38,123円
住友生命 定額個人年金保険	415,000円	382,000円	-33,000円
合計	7,956,713円 (+96,989円)	7,615,405円 (+180,570円)	-341,308円 (+83,581円)

2022年7月は全体の解約返戻金が7,615,405円(前月比：+180,570円)です。

また、全体の運用損益は–341,308円(前月比：+83,581円)と共に前月を上回っています。これはソニー生命 変額個人年金保険の上昇分の影響が大きいです。

貯蓄型の保険は早期解約すると解約返戻金が掛金を下回ることが多く、私の保険も運用損益はマイナスとなっています。

ポイント

保有しているポイントは以下の通りです。

種別	金額(前月比)
楽天ポイント	5,726円
Tポイント	7,695円
dポイント	119円
ときめきポイント	470円
メルカリ残高	667円
合計	14,677円 (+6,931円)

総資産の推移をブログで公開(2019年1月～2022年7月)

2019年1月から2022年7月までの総資産の推移は以下となります。

2019年1月時点では11,250,986円でしたが、2022年7月は21,959,791円と3年間で約1,000万円資産を増やすことが出来ました。

年月	金額
2019年1月	11,250,986円
2019年2月	11,402,638円
2019年3月	11,493,577円
2019年4月	11,493,197円
2019年5月	11,669,795円
2019年6月	11,629,806円
2019年7月	12,626,641円
2019年8月	12,696,770円
2019年9月	12,682,269円
2019年10月	12,703,698円
2019年11月	13,027,963円
2019年12月	13,147,772円
2020年1月	13,874,073円
2020年2月	14,535,044円
2020年3月	13,577,286円
2020年4月	13,815,266円
2020年5月	14,156,885円
2020年6月	14,431,224円
2020年7月	15,402,200円
2020年8月	15,531,419円
2020年9月	15,747,354円
2020年10月	15,894,615円
2020年11月	16,071,490円
2020年12月	17,431,812円
2021年1月	17,438,084円
2021年2月	17,725,339円
2021年3月	18,158,654円
2021年4月	18,439,334円
2021年5月	18,583,062円
2021年6月	19,208,507円
2021年7月	20,850,543円
2021年8月	20,704,826円
2021年9月	20,793,118円
2021年10月	20,611,269円
2021年11月	21,646,489円
2021年12月	22,024,618円
2022年1月	21,551,586円
2022年2月	21,475,169円
2022年3月	21,983,371円
2022年4月	21,845,639円
2022年5月	21,262,888円
2022年6月	21,825,516円
2022年7月	21,959,791円

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資産管理のメリット

実際に私が資産管理を約3年間続けてきて感じたメリットは以下です。

安心できる

資産管理を始めてから毎月の総資産の増減を正確に把握できるようになりました。そして、お金に関する不安が少なくなり安心して生活できるようになりました。

しかし、資産管理を始める前は今のままの生活水準を続けてよいのかと不安な気持ちでした。

資産が貯まりやすい

資産管理を始めると総資産を減らしたくないという気持ちになり、無駄な出費を控えようという意識が強くなりました。

また、毎月の支出削減にも取り組むようになりました。

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ポイントやギフトカードを忘れず使いきることができる

これまでは有効期限のあるギフトカードやポイントの存在を忘れていたり、有効期限が切れて使えなくなることがありました。

しかし、資産管理を始めてからは無駄にすることなく使い切るようになりました。

適切に資産のリバランスができる

各資産の割合をみて適切にリバランスすることができます。

オススメ資産管理アプリ：マネーフォワードME

私は資産管理にマネーフォワードMEを利用しています。マネーフォワードMEを利用すると以下ができるようになります。

このアプリを利用すると家計簿作成や資産管理が自動化できるため、仕事や子育てで忙しい方にもオススメです。

私の場合は、資産管理の時間が以下の通り約10分/1ヵ月に短縮できました。（※一部連携出できないデータもあります。）

	利用前	利用後	補足
資産管理	約1時間/1ヵ月	約10分/1ヵ月	連携出来ない保険の解約返戻金のみ個別確認

通常版は無料、有料版は500円/月で利用できます。

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つみたてNISAから始めるのがオススメ

これから資産運用を始める方はつみたてNISAがオススメです。理由は以下です。

私も夫婦で毎月66000円を3年11ヶ月つみたて続け、2022年7月時点で712,673円の含み益があります。

年月	投資金額	時価評価額	運用損益 (前月比)
2022年7月	3,044,000円	3,756,673円	+712,673円

【ブログで運用実績公開(2022年7月)】つみたてNISAを夫婦で毎月6万6千円！（3年11ヵ月目）2022年7月のつみたてNISAの運用実績と3年11ヵ月間の運用実績の推移をご紹介します。この記事を読むと、つみたてNISAについて「2022年7月時点の運用実績とこれまでの推移」や「始める上での心構え」が身に付きます。...

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『お金の大学』はお金の入門書

YouTubeのチャンネル登録数が約195万で「人生を豊かにするために必要な知識」を配信しているリベラルアーツ大学両学長が書いた書籍です。

私が総資産約2,200万円を貯めるために実践したことの一部も本書に書かれています。具体的にはお金に関する5つの力についてです。

フルカラーでイラストや図表が多く、初心者でも分かりやすいです。すぐ実践できる内容がかかれており、お金の入門書としてオススメの1冊です。

特に以下の方におすすめです。

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ファイナンシャルアカデミーのお金の教養講座

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講座に参加するとこれからお金の勉強しようという気持ちになり、スタートラインに立てます。

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総資産をブログで公開のまとめ(2022年7月)

今回は2022年7月の総資産の内訳と推移についてご紹介しました。

総資産額は21,959,791円で内訳は以下の通りとなっています。前月と比べて134,275円増えました。投資信託や株式などの時価が上昇した影響が大きいです。

資産種別	2022年6月(金額)	2022年7月(金額)	前月比
現金	7,010,448円	6,688,100円	-322,348円
投資信託	3,986,602円	4,181,074円	+194,472円
株式	1,852,779円	1,894,885円	+42,106円
年金	1,249,568円	1,284,081円	+34,513円
金	283,538円	281,569円	-1,969円
保険	7,434,835円	7,615,405円	+180,570円
ポイント	7,746円	14,677円	+6,931円
合計	21,825,516円	21,959,791円	+134,275円

また、実際に私が資産管理を約3年間続けてきて感じたメリットは以下です。

私はマネーフォワードMEを利用して資産管理をしています。

マネーフォワードMEを利用すると家計簿作成や資産管理が自動化できるため、仕事や子育てで忙しい方にもオススメです。

マネーフォワードMEを利用して効率よく資産管理をしていきましょう！

また、私は1馬力35歳で2000万円の資産を貯めることができました。その「ロードマップ」や「利用したアイテムやサービス23個」については以下で解説しています。

【35歳で達成】一馬力で貯金2000万円を貯めたロードマップ～私が実践したこと私は1馬力で働きながら家計管理や資産管理も全て1人でやり、35歳で2,000万円の資産を貯めることが出来ました。 この記事では、私が約2,000万円を貯めるまでのロードマップを完全公開します。...

【35歳一馬力で達成】2000万円貯金に利用したおすすめのアイテムやサービス23選この記事では、私が35歳一馬力で2,000万円貯めるのに利用してきたおすすめのアイテムやサービスを厳選して23個紹介します。 この記事を読めば、2,000万円貯蓄するのにおすすめのアイテムやサービスが分かり、失敗することなく迷わず選ぶことができます。...

また、つみたてNISAなどの「全資産運用の実績」については以下で解説しています。

【2022年7月】資産運用の実績をブログで公開｜毎月約23万円を積立投資！私は、約3年11ヶ月前から本格的に積立投資を始めました。現在は毎月約23万円を積立てており、2022年7月時点で合わせて約188万円の含み益があります。 この記事では、2022年7月の積立投資の運用実績とこれまでの推移をご紹介します。...