【総資産をブログで公開（2022年3月）】約2200万円の資産内訳や資産管理方法を完全解説

こんにちは、かんすけ(@kansukesite)です。

資産は預貯金以外にも保険/投資信託/年金/ポイント等があります。しかし、全ての資産を把握している方は少ないです。

私は、約3年間全ての資産の管理を毎月続けてきて、2022年3月時点で約2,200万円の資産を貯めることが出来ました。

そこでこの記事では、私の2022年3月時点の総資産内訳とこれまでの推移やオススメの資産管理アプリについてご紹介します。

この記事を読むと、私の総資産の内訳やこれまでの推移と資産管理のメリットやオススメの資産管理アプリが分かり、実際に資産管理を始めることが出来ます。

総資産内訳（2022年3月時点）を公開

2022年3月の総資産の内訳は以下となります。

資産種別	2022年2月(金額)	2022年3月(金額)	前月比
現金	8,501,194円	8,091,613円	-409,581円
投資信託	3,377,126円	3,767,249円	+390,123円
株式	1,418,103円	1,571,832円	+153,729円
年金	1,184,258円	1,264,995円	+80,737円
金	215,026円	244,125円	+29,099円
保険	6,759,763円	7,036,898円	+277,135円
ポイント	19,699円	6,659円	-13,040円
合計	21,475,169円	21,983,371円	+508,202円

総資産は21,983,371円で現金/投資信託/株式/年金/金/保険/ポイントを保有しています。

2022年2月と比較すると総資産合計が508,202円増えました。投資信託/株式/年金/金/保険の運用資産全てが上昇したことが大きいです。

現金

現金の内訳は以下となります。預貯金・ギフトカード・電子マネーがあります。

種別	金額 (前月比)
預貯金	8,052,051円
ギフトカード	6,000円
電子マネー	33,562円
合計	8,091,613円 (-409,581円)

2022年3月は8,052,051円(前月比：-409,581円)と前月を下回りました。

投資信託、持株会、純金積立、貯蓄型保険に241,130円を資金移動したことや、クレジットカード払いの引き落としが多かったためです。

投資信託

つみたてNISA、ジュニアNISA、投資信託を保有しています。毎月の積立額と保有額は以下となります。

種別	積立額
つみたてNISA	66,000円/月
ジュニアNISA	50,000円/月
投資信託	500円/月
合計	116,500円/月

種別	投資金額 (前月比)	時価評価額 (前月比)	運用損益 (前月比)
つみたてNISA	2,780,000円	3,554,440円	+774,440円
ジュニアNISA	200,000円	210,184円	+10,184円
投資信託	2,500円	2,625円	+125円
合計	2,982,500円 (+116,500円)	3,767,249円 (+390,123円)	+784,749円 (+273,623円)

2022年3月は時価評価額が3,767,249円(前月比：+390,123円)です。運用損益は+784,749円(前月比：+273,623円)と共に前月を上回りました。

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株式

会社の持株会を利用して株式を保有しています。毎月の積立額と保有額は以下となります。

	持株会(6月、12月以外)	持株会(6月、12月)
積立額	20,000円/月	100,000円/月

種別	投資金額 (前月比)	時価評価額 (前月比)	運用損益 (前月比)
持株会	1,040,000円 (+20,000円)	1,571,832円 (+153,729円)	+531,832円 (+133,729円)

2022年3月は時価評価額が1,571,832円(前月比：+153,729円)です。運用損益も+531,832円(前月比：+133,729円)と共に前月を上回りました。

年金

会社で企業型確定拠出年金に加入しています。毎月の積立額と保有額は以下となります。

	企業型確定拠出年金
積立額	2,250円/月 (変動あり)

種別	投資金額 (前月比)	時価評価額 (前月比)	運用損益 (前月比)
企業型確定拠出年金	892,262円 (+2,250円)	1,264,995円 (+80,737円)	+372,733円 (+78,487円)

2022年3月は時価評価額が1,264,995円(前月比：+80,737円)です。運用損益も+372,733円(前月比：+78,487円)と共に前月を上回っています。

初めの4年間は元本確保型の商品を選んでいましたが、その後の8年間は株式中心に運用しています。長期的な視点で運用することが大切です。

金

純金積立で金をつみたてています。毎月の積立額と保有額は以下となります。

	純金積立
積立額	10,250円/月

種別	投資金額 (前月比)	時価評価額 (前月比)	運用損益 (前月比)
純金積立	215,250円 (+10,250円)	244,125円 (+29,099円)	+28,875円 (+18,849円)

2022年3月は時価評価額は244,125円(前月比：+29,099円)です。また、運用損益も+28,875円(前月比：+18,849円)と共に前月を上回っています。

経済が不安定になると金の価格は上昇する傾向があると言われています。資産の一部で金を保有しておくと、リスクを減らすことができます。

保険

貯蓄型の保険に加入しています。毎月の積立額と保有額は以下となります。

種別	積立額
明治安田生命 学資保険	395,128円/年
オリックス生命 終身保険	208,625円/年
ソニー生命 変額個人年金保険	5,270円/月
ソニー生命 変額個人年金保険	14,295円/月
ソニー生命 変額個人年金保険	48,000円/月
ソニー生命 ドル建て終身保険	10,258円/月 （為替により変動あり）
ソニー生命 ドル建て終身保険	11,557円/月 （為替により変動あり）
住友生命 定額個人年金保険	5,000円/月

種別	投資金額 (前月比)	解約返戻金 (前月比)	運用損益 (前月比)
明治安田生命 学資保険	2,370,768円	2,482,000円	+0円
オリックス生命 終身保険	1,251,750円	859,300円	+0円
ソニー生命 変額個人年金保険	226,610円	253,428円	+26,818円
ソニー生命 変額個人年金保険	614,685円	650,517円	+35,832円
ソニー生命 変額個人年金保険	1,824,000円	1,690,006円	-133,994円
ソニー生命 ドル建て終身保険	418,304円	345,491円	-72,813円
ソニー生命 ドル建て終身保険	471,279円	394,156円	-77,123円
住友生命 定額個人年金保険	395,000円	362,000円	-33,000円
合計	7,572,396円 (+94,380円)	7,036,898円 (+277,135円)	-535,498円 (+182,755円)

2022年3月は全体の解約返戻金が7,036,898円(前月比：+277,135円)です。

また、全体の運用損益は-535,498円(前月比：+182,755円)と共に前月を上回っています。これはソニー生命 変額個人年金保険の上昇分の影響が大きいです。

ポイント

保有しているポイントは以下の通りです。

種別	金額(前月比)
楽天ポイント	2,901円
Tポイント	129円
dポイント	624円
ときめきポイント	470円
JREポイント	210円
メルカリ残高	2,325円
合計	6,659円 (-13,040円)

総資産の推移

2019年1月から2022年3月までの総資産の推移は以下となります。

2019年1月時点では11,250,986円でしたが、2022年3月は21,983,371円と3年間で約1,000万円資産を増やすことが出来ました。

年月	金額
2019年1月	11,250,986円
2019年2月	11,402,638円
2019年3月	11,493,577円
2019年4月	11,493,197円
2019年5月	11,669,795円
2019年6月	11,629,806円
2019年7月	12,626,641円
2019年8月	12,696,770円
2019年9月	12,682,269円
2019年10月	12,703,698円
2019年11月	13,027,963円
2019年12月	13,147,772円
2020年1月	13,874,073円
2020年2月	14,535,044円
2020年3月	13,577,286円
2020年4月	13,815,266円
2020年5月	14,156,885円
2020年6月	14,431,224円
2020年7月	15,402,200円
2020年8月	15,531,419円
2020年9月	15,747,354円
2020年10月	15,894,615円
2020年11月	16,071,490円
2020年12月	17,431,812円
2021年1月	17,438,084円
2021年2月	17,725,339円
2021年3月	18,158,654円
2021年4月	18,439,334円
2021年5月	18,583,062円
2021年6月	19,208,507円
2021年7月	20,850,543円
2021年8月	20,704,826円
2021年9月	20,793,118円
2021年10月	20,611,269円
2021年11月	21,646,489円
2021年12月	22,024,618円
2022年1月	21,551,586円
2022年2月	21,475,169円
2022年3月	21,983,371円

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資産管理のメリット

実際に私が資産管理を約3年間続けてきて感じたメリットは以下です。

安心できる

資産管理を始めてから毎月の総資産の増減を正確に把握できるようになりました。そして、お金に関する不安が少なくなり安心して生活できるようになりました。

しかし、資産管理を始める前は今のままの生活水準を続けてよいのかと不安な気持ちでした。

資産が貯まりやすい

資産管理を始めると総資産を減らしたくないという気持ちになり、無駄な出費を控えようという意識が強くなりました。

また、毎月の支出削減にも取り組むようになりました。

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ポイントやギフトカードを忘れず使いきることができる

これまでは有効期限のあるギフトカードやポイントの存在を忘れていたり、有効期限が切れて使えなくなることがありました。

しかし、資産管理を始めてからは無駄にすることなく使い切るようになりました。

適切に資産のリバランスができる

各資産の割合をみて適切にリバランスすることができます。

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	利用前	利用後	補足
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まとめ：資産を正確に把握してお金が貯まりやすい家計にしましょう

今回は2022年3月の総資産の内訳と推移についてご紹介しました。

総資産額は21,983,371円で内訳は以下の通りとなっています。前月と比べて508,202円増えました。投資信託/株式/年金/金/保険の運用資産全てが上昇したことが大きいです。

資産種別	2022年2月(金額)	2022年3月(金額)	前月比
現金	8,501,194円	8,091,613円	-409,581円
投資信託	3,377,126円	3,767,249円	+390,123円
株式	1,418,103円	1,571,832円	+153,729円
年金	1,184,258円	1,264,995円	+80,737円
金	215,026円	244,125円	+29,099円
保険	6,759,763円	7,036,898円	+277,135円
ポイント	19,699円	6,659円	-13,040円
合計	21,475,169円	21,983,371円	+508,202円

また、実際に私が資産管理を約3年間続けてきて感じたメリットは以下です。

私はマネーフォワードMEを利用して資産管理をしています。

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マネーフォワードMEを利用して効率よく資産管理をしていきましょう！

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