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【ブログで資産推移を公開】セミリタイアを目指すサラリーマン投資家(2024年4月)

【アイキャッチ】総資産公開(2024年4月)
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こんにちは、かんすけ(@kansukesite)です。

  • 他の人は貯金以外にどのような資産を持っているか知りたい
  • 総資産を把握していますか?
  • 資産管理をしていますか?

資産は預貯金以外にも保険/投資信託/年金/ポイント等があります。しかし、全ての資産を把握している方は少ないです。

私は、約5年全ての資産の管理を毎月続けてきて、2024年4月時点で約2,788万円の資産を貯めることが出来ました。

かんすけ

資産管理をすることでお金が貯まる体質になりました。

そこでこの記事では、投資歴6年で現在約2,200万円を運用、ファイナンシャルプランナー(AFP認定者)でFP2級・日商簿記2級の資格を保有している私が2024年4月時点の総資産内訳とこれまでの推移やオススメの資産管理アプリについてご紹介します。

この記事を読むと、私の総資産の内訳やこれまでの推移と資産管理のメリットやオススメの資産管理アプリが分かり、実際に資産管理を始めることが出来ます。

今回の記事の結論
  • 2024年4月の総資産は2,788万円
  • 内訳は現金、投資信託、株式、年金、金、ポイント
  • 教育資金は別枠で管理することがオススメ
  • 資産管理アプリの「マネーフォワードME」を利用すると便利

総資産内訳をブログで公開(2024年4月時点)

総資産内訳を公開(2024年4月)

2023年12月の総資産の内訳は以下となります。

資産種別2024年3月(金額)2024年4月(金額)前月比
現金5,757,342円5,471,430円-285,912円
投資信託10,966,434円11,066,500円+100,066
株式8,762,080円8,746,980円-15,100
年金1,867,062円1,880,631円+13,569
659,481円710,753円+51,272
ポイント8,142円1,934円-6,208
合計28,020,541円27,878,228円-142,313
Chart by Visualizer

総資産は27,878,228で現金/投資信託/株式/年金/金/ポイントを保有しています。

2024年3月と比較すると総資産合計が142,313でした。

かんすけ

今月はやや減少しました。

現金

現金(総資産公開)

現金の内訳は以下です。預貯金・ギフトカード・電子マネーがあります。

種別金額
(前月比)
預貯金5,470,430円
電子マネー1,000円
合計5,471,430円
(-285,912円)

2024年4月は5,471,430(前月比:285,912)と前月を下回りました。

かんすけ

新NISAの積立や個別株式を購入したためです。

投資信託

投資信託(総資産公開)

つみたてNISA、ジュニアNISA、新NISA、投資信託(特定口座)を保有しています。毎月の積立額と保有額は以下です。

種別積立額
つみたてNISA66,000円/月
(2023年12月で積立終了)
ジュニアNISA91,666円/月
(2023年12月で積立終了)
新NISA80,000/月
投資信託(特定口座)500円/月
合計80,500円/月
種別投資金額
(前月比)
時価評価額
(前月比)
運用損益
(前月比)
損益率
(前月比)
つみたてNISA4,182,000円6,870,360円+2,688,360円+64.28%
ジュニアNISA2,750,000円3,820,828円+1,070,828円+38.94%
新NISA320,000円345,884円+25,884円+8.09%
投資信託(特定口座)20,500円29,428円+8,928円+43.55%
合計7,272,500円
(+80,500円)
11,066,500円
(+100,066円)
+3,794,000円
(+19,566円)
+52.17%
(-0.31%)

2024年4月は時価評価額が11,066,500(前月比:+100,066)です。運用損益は+3,794,000(前月比:+19,566)と共に前月を上回りました。

かんすけ

2024年3月から少し増加しました。

『つみたてNISAの運用実績・推移や心構え・始め方を知りたい方はこちら』
↓↓↓
>>【つみたてNISA】ブログで運用実績を公開(5年7ヶ月目・2024年3月)|含み益は約260万円!
『ジュニアNISAの運用実績・推移やメリット・デメリットを知りたい方はこちら』
↓↓↓
>>【ジュニアNISA・ブログ】S&P500で運用した実績を公開(2年5ヶ月目・2024年4月)
『新NISAの投資戦略や運用実績を知りたい方はこちら』
↓↓↓
>>【新NISA】ブログで投資戦略を公開|何を買う?旧つみたてNISAの運用実績も公開

株式

株式(総資産公開)

会社の持株会を利用して株式を保有しています。また、持株会とは別で日本個別株を保有しています。毎月の積立額と保有額は以下です。

持株会(6月、12月以外)持株会(6月、12月)日本個別株
積立額20,000円/月100,000円/月個別売買
種別投資金額
(前月比)
時価評価額
(前月比)
運用損益
(前月比)
運用損益
(前月比)
持株会1,860,000円5,472,880円
(+290,000円)
+3,612,880円
(+270,000円)
+194.24%
(+12.56%)
日本個別株3,049,500円3,274,100円
(-305,100円)
+224,600円
(-356,400円)
+7.37%
(-12.01%)
合計4,909,500円
(+71,300円)
8,746,980円
(-15,100円)
+3,837,480円
(-86,400円)
+78.16%
(-2.94%)

2024年4月は時価評価額が8,746,980(前月比:-15,100)です。運用損益は+3,837,480(前月比:86,400円)と共に前月を下回りました。

かんすけ

日本個別株を一部売却したため運用損益が大きく下がりました。

年金

年金(総資産公開)

会社で企業型確定拠出年金に加入しています。毎月の積立額と保有額は以下です。

企業型確定拠出年金
積立額2,250円/月
(変動あり)
種別投資金額
(前月比)
時価評価額
(前月比)
運用損益
(前月比)
損益率
(前月比)
企業型確定拠出年金946,262円
(+2,250円)
1,880,631円
(+13,569円)
+934,369円
(+11,319円)
+98.74%
(+0.96%)

2024年4月は時価評価額が1,880,631円(前月比:+13,569円)です。運用損益も+934,369円(前月比:+11,319円)と共に前月を上回っています。

初めの4年間は元本確保型の商品を選んでいましたが、その後の10年間は株式中心に運用しています。長期的な視点で運用することが大切です。

かんすけ

企業型確定拠出年金も資産になるため、忘れずに確認しましょう。

金(総資産公開)

純金積立で金をつみたてています。毎月の積立額と保有額は以下です。

純金積立
積立額10,250円/月
種別投資金額
(前月比)
時価評価額
(前月比)
運用損益
(前月比)
損益率
(前月比)
純金積立471,500円
(+10,250円)
710,753円
(+51,272円)
+239,253円
(+41,022円)
+50.74%
(+7.76%)

2024年4月は時価評価額は710,753(前月比:+51,272)です。また、運用損益も+239,253(前月比:+41,022)と共に前月を上回りました。

経済が不安定になると金の価格は上昇する傾向があると言われています。資産の一部で金を保有しておくと、リスクを減らすことができます。

かんすけ

最近の円安や社会情勢不安もあり、金価格は上昇傾向です。

『純金積立の実績・推移やメリット・デメリットについて知りたい方はこちら』
↓↓↓
>>【純金積立】ブログで運用実績を公開(3年9ヵ月目・2024年3月)|儲かる?メリットデメリットを完全解説
『純金積立会社の選び方について知りたい方はこちら』
↓↓↓
>>「【初心者でもわかる!】純金積立会社7社を徹底比較」

保険

保険(総資産公開)

貯蓄型の保険に加入していましたが、2023年8月までに全て解約しました。

貯蓄型の保険は保険関連の手数料が必要となり早期解約すると解約返戻金が掛金を下回ることが多いです。投資信託と比べて利回りが悪くなりオススメしません。

かんすけ

資産を増やすには向いていないことを実感しました。

ポイント

ポイント(総資産公開)

保有しているポイントは以下の通りです。

種別金額(前月比)
楽天ポイント975円
Tポイント43円
dポイント4円
waonポイント562円
モッピー350円
合計1,934円
(-6,208円)
かんすけ

ポイントも資産に入るため、把握しておきましょう。

総資産の推移をブログで公開(2019年1月~2024年4月)

総資産の推移(2019年1月~2024年4月)

2019年1月から2024年4月までの総資産の推移は以下となります。

2019年1月時点では11,250,986円でしたが、2024年4月は27,878,228円と5年間で約1,660万円資産を増やすことが出来ました。

年月金額
2019年1月11,250,986円
2019年2月11,402,638円
2019年3月11,493,577円
2019年4月11,493,197円
2019年5月11,669,795円
2019年6月11,629,806円
2019年7月12,626,641円
2019年8月12,696,770円
2019年9月12,682,269円
2019年10月12,703,698円
2019年11月13,027,963円
2019年12月13,147,772円
2020年1月13,874,073円
2020年2月14,535,044円
2020年3月13,577,286円
2020年4月13,815,266円
2020年5月14,156,885円
2020年6月14,431,224円
2020年7月15,402,200円
2020年8月15,531,419円
2020年9月15,747,354円
2020年10月15,894,615円
2020年11月16,071,490円
2020年12月17,431,812円
2021年1月17,438,084円
2021年2月17,725,339円
2021年3月18,158,654円
2021年4月18,439,334円
2021年5月18,583,062円
2021年6月19,208,507円
2021年7月20,850,543円
2021年8月20,704,826円
2021年9月20,793,118円
2021年10月20,611,269円
2021年11月21,646,489円
2021年12月22,024,618円
2022年1月21,551,586円
2022年2月21,475,169円
2022年3月21,983,371円
2022年4月21,845,639円
2022年5月21,262,888円
2022年6月21,825,516円
2022年7月21,959,791円
2022年8月22,280,024円
2022年9月21,432,974円
2022年10月21,813,644円
2022年11月21,996,587円
2022年12月21,236,934円
2023年1月21,451,205円
2023年2月21,859,119円
2023年3月21,671,095円
2023年4月21,824,043円
2023年5月22,078,821円
2023年6月23,723,138円
2023年7月24,112,574円
2023年8月24,342,060円
2023年9月23,734,786円
2023年10月23,344,704円
2023年11月24,749,340円
2023年12月24,700,978円
2024年1月26,082,200円
2024年2月26,950,065円
2024年3月28,020,541円
2024年4月27,878,228円
Chart by Visualizer

『私が3年で約1,000万円貯めた方法はこちら』
↓↓↓

【アイキャッチ】1馬力3年で1000万円貯めた方法を完全公開
【貯蓄術】お金を貯めるコツは?|3年で約1000万円貯めた方法を完全公開!36歳1馬力で、3年で約1,000万円の資産を貯めることができました。 この記事では、私が3年で約1,000万円を貯めた方法や貯蓄のコツを具体的な金額を全て公開してご紹介します。...

子供の教育費

総資産公開(子供の教育費)

総資産約2,788万円の中で子供(7歳、2歳)の教育費は別枠で管理しています。

かんすけ

別枠で管理しないと教育費の貯蓄額が分からなくなります。

長男(7歳)の教育費

長男は大学入学の18歳までに600万円(150万円×4年分)貯める計画です。

預貯金とジュニアNISAを利用しています。

期限目標額
長男(7歳)18歳(残り11年)600万円
種別投資金額
(前月比)
時価評価額
(前月比)
運用損益
(前月比)
進捗率
預貯金1,857,000円1,857,000円0円
ジュニアNISA1,125,000円1,512,112円+387,112円
合計2,982,000円
(+0円)
3,369,112円
(+741円)
+387,112円
(+741円)
56%

2024年4月は預貯金とジュニアNISA合わせて時価評価額は3,369,112(前月比:+741)です。

運用損益も+387,112(前月比:+741)と共に前月を上回りました。目標額までの進捗率は56%です。

かんすけ

18歳までジュニアNISAを運用して不足分は現金で賄う予定です。

長女(2歳)の教育費

長女も大学入学の18歳までに600万円(150万円×4年分)貯める計画です。

ジュニアNISAを利用しています。

期限目標額
長女(2歳)18歳(残り16年)600万円
種別投資金額
(前月比)
時価評価額
(前月比)
運用損益
(前月比)
進捗率
ジュニアNISA1,625,000円
(+0円)
2,308,716円
(+1,132円)
+683,716円
(+1,132円)
38%

2024年4月は時価評価額は2,308,716円(前月比:+1,132)です。

運用損益も+683,716円(前月比:+1,132)と共に前月を上回りました。目標額までの進捗率は38%です。

かんすけ

18歳までジュニアNISAを運用して不足分は現金で賄う予定です。

子供2人の教育費

種別投資金額
(前月比)
時価評価額
(前月比)
運用損益
(前月比)
預貯金1,857,000円1,857,000円0円
ジュニアNISA2,750,000円3,820,828円+1,070,828円
合計4,298,662円
(+0円)
5,677,828円
(+1,873円)
+1,070,828円
(+1,873円)

2024年4月は預貯金とジュニアNISA合わせて時価評価額は5,677,828(前月比:+1,873)です。

運用損益も+1,070,828(前月比:+1,873)と前月を上回りました。

かんすけ

ジュニアNISAは2024年以降は新規購入ができないため、現在保有分を子供が18歳になるまで運用します。

『ジュニアNISAの実績・推移やメリット・デメリットを知りたい方はこちら』
↓↓↓
>>【ジュニアNISA・ブログ】S&P500で運用した実績を公開(2年5ヶ月目・2024年4月)

資産管理のメリット

資産管理のメリット

実際に私が資産管理を約4年半続けてきて感じたメリットは以下です。

  • 安心できる
  • 資産が貯まりやすい
  • ポイントやギフトカードを忘れず使い切ることができる
  • 適切に資産のリバランスができる

安心できる

資産管理を始めてから毎月の総資産の増減を正確に把握できるようになりました。そして、お金に関する不安が少なくなり安心して生活できるようになりました。

しかし、資産管理を始める前は今のままの生活水準を続けてよいのかと不安な気持ちでした。

かんすけ

資産が増えているのか減っているのか分からないと不安になりますよね。

資産が貯まりやすい

資産管理を始めると総資産を減らしたくないという気持ちになり、無駄な出費を控えようという意識が強くなりました。

また、毎月の支出削減にも取り組むようになりました。

  • 固定費を見直し
  • 食費を見直し
  • 旅行等の娯楽費はメリハリをつけて使う
かんすけ

無理をして節約するのではなく、メリハリをつけてお金を使えるようになりました。

『私が実践して年間で約120万円節約した方法はこちら』
↓↓↓

節約術12選(アイキャッチ)
【節約効果は年間約120万円】私が実践したオススメ節約術12選私はこれまで試行錯誤しながら様々な節約方法を実践して年間約120万円の節約に成功しました。 そこでこの記事では、私が半年以上継続出来た節約方法を厳選してご紹介します。...

ポイントやギフトカードを忘れず使いきることができる

これまでは有効期限のあるギフトカードやポイントの存在を忘れていたり、有効期限が切れて使えなくなることがありました。

しかし、資産管理を始めてからは無駄にすることなく使い切るようになりました。

かんすけ

有効期限が切れて使えなくなるのは、もったいないです。

適切に資産のリバランスができる

各資産の割合をみて適切にリバランスすることができます。

オススメ資産管理アプリ:マネーフォワードME

オススメ資産管理アプリ マネーフォワードME

私は資産管理にマネーフォワードMEを利用しています。マネーフォワードMEを利用すると以下ができるようになります。

  • 銀行口座/証券口座/クレジットカード/ポイント等と自動連携できる
  • 連携したデータで家計簿作成や資産管理が自動でできる

このアプリを利用すると家計簿作成や資産管理が自動化できるため、仕事や子育てで忙しい方にもオススメです。

私の場合は、資産管理の時間が以下の通り約10分/1ヵ月に短縮できました。(※一部連携出できないデータもあります。)

利用前利用後補足
資産管理約1時間/1ヵ月約10分/1ヵ月連携出来ない保険の解約返戻金のみ個別確認


通常版は無料、有料版は500円/月で利用できます。

無料版もあり、有料版は30日間無料



『私が3年で約1000万円貯めるのに利用したマネーフォワードMEについてはこちら』
↓↓↓

マネーフォワードME(アイキャッチ)
【マネーフォワードME】メリット・デメリットは?|2年利用した感想を完全レビュー2021年4月時点で利用者が約1200万人で家計簿・資産管理アプリ利用率No1の「マネーフォワードME」。 私が利用して感じたメリットデメリットと完全レビューします。...

つみたてNISAから始めるのがオススメ

つみたてNISAから始めるのがオススメ(総資産公開)

これから資産運用を始める方はつみたてNISAがオススメです。理由は以下です。

  • 投資額は年間最大40万円までで、最大20年間非課税で運用できる
  • 高い時は少なく、安い時は多く買えるためでリスク分散になる
  • 対象商品は金融庁が認めた商品のみで安心

私も夫婦で毎月66000円を5年4ヶ月つみたて続けました。制度終了後の2024年以降も運用して2024年4月時点(運用期間5年8ヵ月)で含み益が2,688,360です。

年月投資金額時価評価額運用損益
(前月比)
2024年4月4,182,000円6,870,360円+2,688,360円
(+13,054円)
かんすけ

対象は金融庁が認めた商品で、ぼったくりファンドはなく安心です。

2023年末でつみたてNISAは終了しますが、2024年からは新NISAでつみたて投資をすることができます。

【アイキャッチ】新NISA 私の投資戦略を全て公開
【新NISA】ブログで投資戦略を公開|何を買う?旧つみたてNISAの運用実績も公開私は2018年から投資を始めて6年でつみたてNISA、ジュニアNISA、企業型DC、純金積立、日本個別株と合わせて約2,000万円を運用し含み益は約700万円まで増やすことができました。 この記事では、私が新NISAの投資戦略やメリット・デメリットをご紹介します。...
【アイキャッチ】つみたてNISA運用実績(2024年3月)
【つみたてNISA】ブログで運用実績を公開(5年7ヶ月目・2024年3月)|含み益は約260万円!2024年3月のつみたてNISAの運用実績と5年47ヵ月間の運用実績の推移をご紹介します。この記事を読むと、つみたてNISAについて「2024年3月時点の運用実績とこれまでの推移」や「始める上での心構え」が身に付きます。...

『お金の大学』はお金の入門書

【総資産】お金の大学

YouTubeのチャンネル登録数が約195万で「人生を豊かにするために必要な知識」を配信しているリベラルアーツ大学両学長が書いた書籍です。

私が総資産約2,400万円を貯めるために実践したことの一部も本書に書かれています。具体的にはお金に関する5つの力についてです。

  1. 貯める(支出を減らす力)
  2. 稼ぐ(収入を増やす力)
  3. 増やす(資産を増やす力)
  4. 守る(資産を減らさない力)
  5. 使う(人生を豊かにすることにお金を使う力)

フルカラーでイラストや図表が多く、初心者でも分かりやすいです。すぐ実践できる内容がかかれており、お金の入門書としてオススメの1冊です。

特に以下の方におすすめです。

  • これからお金の勉強を始めたい方
  • 節約、副業、投資に取り組んでいる/取り組もうとしている方
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両@リベ大学長
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かんすけ

節約、副業、投資に取り組む方は1度読むことをオススメします。

「お金の大学」を読んだ感想を本音でレビュー
【お金の大学】読んだ感想を本音でレビュー|評判や口コミは?【100万部突破】YouTubeのチャンネル登録数が約195万で「人生を豊かにするために必要な知識」を配信しているリベラルアーツ大学を配信する両学長が書いた「お金の大学」。 本書を読んだ感想を本音でレビューします。...

ファイナンシャルアカデミーのお金の教養講座

総資産公開(お金の教養講座)

(株)FinancialAcademyが主催する「お金の教養講座」は資産運用の必要性から投資信託、株式、不動産投資までを無料4時間みっちり学べます。

創立約20年で日本で最も歴史が長いお金の学校です。国民の年金を運用する「厚生労働省 年金局」への研修を実施しており、実績があります。

講座に参加するとこれからお金の勉強しようという気持ちになり、スタートラインに立てます。

かんすけ

自分で勉強できないという方は、講座に参加するのも1つの方法です。

初心者向けにわかりやすく説明してくれるため、以下の方におすすめです。私も実際に参加し、無料で4時間みっちり学べてお得だと感じました。

  • これからお金の勉強をしたい人
  • 自分にあった資産運用を知りたい人
  • ファイナンシャルアカデミーのスクールに通おうか検討中の方
講座名お金の教養講座
時間教室受講:4時間
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教室受講場所東京都:有楽町校、東京・TKP新宿カンファレンスセンター、東京・TKPガーデンシティ渋谷
内容[お金の教養]編
[資産]構築編
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スクールの紹介

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お金の教養講座

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総資産をブログで公開のまとめ(2024年4月)

まとめ:資産を正確に把握してお金が貯まりやすい家計にしましょう

今回は2024年4月の総資産の内訳と推移についてご紹介しました。

総資産額は27,878,228で内訳は以下の通りです。前月と比べて-142,313でした。

資産種別2024年3月(金額)2024年4月(金額)前月比
現金5,757,342円5,471,430円-285,912円
投資信託10,966,434円11,066,500円+100,066
株式8,762,080円8,746,980円-15,100
年金1,867,062円1,880,631円+13,569
659,481円710,753円+51,272
ポイント8,142円1,934円-6,208
合計28,020,541円27,878,228円-142,313

また、実際に私が資産管理を約5年続けてきて感じたメリットは以下です。

  • 安心できる
  • 資産が貯まりやすい
  • ポイントやギフトカードを忘れず使い切ることができる
  • 適切に資産のリバランスができる


私はマネーフォワードMEを利用して資産管理をしています。

マネーフォワードMEを利用すると家計簿作成や資産管理が自動化できるため、仕事や子育てで忙しい方にもオススメです。

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かんすけ

資産管理のメリットは大きいので、始めてみましょう!

また、私は1馬力35歳で2000万円の資産を貯めることができました。その「ロードマップ」や「利用したアイテムやサービス23個」については以下で解説しています。

2000万円までのロードマップ
【35歳で達成】一馬力で貯金2000万円を貯めたロードマップ~私が実践したこと私は1馬力で働きながら家計管理や資産管理も全て1人でやり、35歳で2,000万円の資産を貯めることが出来ました。 この記事では、私が約2,000万円を貯めるまでのロードマップを完全公開します。...
【35歳一馬力で達成】2000万円貯金に利用したおすすめのアイテムやサービス23選この記事では、私が35歳一馬力で2,000万円貯めるのに利用してきたおすすめのアイテムやサービスを厳選して23個紹介します。 この記事を読めば、2,000万円貯蓄するのにおすすめのアイテムやサービスが分かり、失敗することなく迷わず選ぶことができます。...

また、つみたてNISAなどの「全資産運用の実績」については以下で解説しています。

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