【つみたてNISAの実績公開(2022年1月)】夫婦で毎月6万6千円を積み立てた！（3年5ヵ月目）

こんにちは、かんすけです。

つみたてNISAは運用利益が20年間非課税となる制度ですが、「投資で損するのは怖い」と始められない方も多いです。

私は夫婦で毎月66,000円を3年5ヵ月つみたて続け、2022年1月時点で+578,817円(過去最高は+924,409円)の運用損益があります。

しかし、途中で運用損益が最大で-194,340円となる時期も経験しました。

そこでこの記事では、2022年1月のつみたてNISAの運用実績と3年5ヵ月間の運用実績の推移をご紹介します。

この記事を読むと、つみたてNISAについて「2022年1月時点の運用実績とこれまでの推移」や「始める上での心構え」が身に付きます。

つみたてNISAの運用実績を公開（2022年1月時点）

私の実績(3年5ヵ月目)

2018年9月から毎月33,000円ずつ積み立ててきました。（※年間40万円の枠をフルで使用するために2021年12月のみ積立額は37,000円）

現時点で運用損益は+290,204です。

私の実績	投資金額	時価評価額	運用損益
2021年12月	1,324,000円	1,776,731円	＋452,731円
2022年1月	1,357,000円	1,647,204円	＋290,204円

妻の実績(3年3カ月継続)

2018年11月から毎月33,000円ずつ積み立ててきました。（※年間40万円の枠をフルで使用するために2021年12月のみ積立額は37,000円）

現時点で運用損益は＋288,613円です。

私の実績	投資金額	時価評価額	運用損益
2021年12月	1,258,000円	1,638,110円	＋380,110円
2022年1月	1,291,000円	1,579,613円	＋288,613円

2人分の実績

2022年1月時点で2人分合計すると運用損益は＋578,817円です。

2人分実績	投資金額	時価評価額	運用損益
2021年12月	2,582,000円	3,414,841円	＋832,841円
2022年1月	2,648,000円	3,226,817円	＋578,817円

各ファンド毎の運用実績を公開（2022年1月時点）

私の実績(3年5ヵ月目)

【つみたてNISA専用】フィデリティ・米国優良株・ファンド（分配金再投資コース）

種別	信託報酬
アクティブファンド	年1.639%

2人分実績	投資金額	時価評価額	運用損益
2021年12月	444,000円	676,079円	＋232,079円
2022年1月	455,000円	628,792円	＋173,792円

【積立NISA専用】フィデリティ・欧州株・ファンド（分配金再投資コース）

種別	信託報酬
アクティブファンド	年1.65%

2人分実績	投資金額	時価評価額	運用損益
2021年12月	444,000円	569,869円	＋129,869円
2022年1月	451,000円	535,307円	＋84,307円

【つみたてNISA専用】ひふみプラス （分配金再投資コース）

種別	信託報酬
アクティブファンド	年0.858～1.078%

2人分実績	投資金額	時価評価額	運用損益
2021年12月	444,000円	530,783円	＋90,783円
2022年1月	451,000円	483,105円	＋32,105円

アメリカへ投資している「【つみたてNISA専用】フィデリティ・米国優良株・ファンド（分配金再投資コース）」の運用損益が＋173,792円と一番高いです。

妻の実績(3年3カ月目)

【つみたてNISA専用】iFree S&P500インデックス（分配金再投資コース）

種別	信託報酬
インデックスファンド	年0.2475%

2人分実績	投資金額	時価評価額	運用損益
2021年12月	422,000円	640,045円	＋218,045円
2022年1月	433,000円	602,434円	＋169,434円

【つみたてNISA専用】ひふみプラス （分配金再投資コース）

種別	信託報酬
アクティブファンド	年0.858～1.078%

2人分実績	投資金額	時価評価額	運用損益
2021年12月	418,000円	503,167円	＋85,167円
2022年1月	429,000円	458,507円	＋29,507円

【つみたてNISA専用】iFree 新興国株式インデックス（分配金再投資コース）

種別	信託報酬
インデックスファンド	年0.374%

2人分実績	投資金額	時価評価額	運用損益
2021年12月	418,000円	494,898円	＋76,898円
2022年1月	429,000円	518,672円	＋89,672円

妻もアメリカへ投資している「【つみたてNISA専用】iFree S&P500インデックス（分配金再投資コース）」の運用損益が＋169,434と一番高いです。

つみたてNISAの運用実績の推移（2018年9月～2022年1月）

2018年9月から2022年1月までの私と妻分を合わせた運用実績の推移をご紹介します。

2022年1月の運用実績と、運用損益が過去最低・過去最高となった月は以下の通りです。

2人分実績	投資金額	時価評価額	運用損益
2020年2月	1,122,000円	927,660円	-194,340円（過去最低）
2021年10月	2,442,000円	3,366,409円	＋924,409円（過去最高）
2022年1月	2,648,000円	3,226,817円	＋578,817円（最新）

次につみたてNISAを始めてから3年5ヵ月間の推移となります。

2人分実績	投資金額	時価評価額	運用損益
2018年9月	33,000円	33,239円	+239円
2018年10月	66,000円	64,675円	-1,325円
2018年11月	132,000円	119,853円	-12,147円
2018年12月	198,000円	179,269円	-18,731円
2019年1月	264,000円	261,188円	-2,812円
2019年2月	330,000円	342,687円	+12,687円
2019年3月	396,000円	409,574円	+13,574円
2019年4月	462,000円	491,888円	+29,888円
2019年5月	528,000円	528,268円	+268円
2019年6月	594,000円	627,778円	+33,778円
2019年7月	660,000円	692,150円	+32,150円
2019年8月	726,000円	722,104円	-3,896円
2019年9月	792,000円	791,416円	-584円
2019年10月	858,000円	908,974円	+50,974円
2019年11月	924,000円	1,005,111円	+81,111円
2019年12月	990,000円	1,103,432円	+113,432円
2020年1月	1,056,000円	1,194,576円	+138,576円
2020年2月	1,122,000円	927,660円	-194,340円（過去最低）
2020年3月	1,188,000円	1,037,457円	-150,543円
2020年4月	1,254,000円	1,229,851円	-24,149円
2020年5月	1,320,000円	1,435,054円	+115,054円
2020年6月	1,386,000円	1,501,519円	+115,519円
2020年7月	1,452,000円	1,613,169円	+161,169円
2020年8月	1,518,000円	1,723,799円	+205,799円
2020年9月	1,584,000円	1,814,264円	+230,264円
2020年10月	1,650,000円	1,927,385円	+277,385円
2020年11月	1,716,000円	2,127,983円	+411,983円
2020年12月	1,782,000円	2,203,361円	+421,361円
2021年1月	1,848,000円	2,319,465円	＋471,465円
2021年2月	1,914,000円	2,445,278円	＋531,278円
2021年3月	1,980,000円	2,591,076円	＋611,076円
2021年4月	2,046,000円	2,663,018円	＋617,018円
2021年5月	2,112,000円	2,753,223円	＋641,223円
2021年6月	2,178,000円	2,913,949円	＋735,949円
2021年7月	2,244,000円	2,932,751円	＋688,751円
2021年8月	2,310,000円	3,123,269円	＋813,269円
2021年9月	2,376,000円	3,075,866円	＋699,866円
2021年10月	2,442,000円	3,366,409円	＋924,409円（過去最高）
2021年11月	2,516,000円	3,344,352円	＋828,352円
2021年12月	2,582,000円	3,414,841円	＋832,841円
2022年1月	2,648,000円	3,226,817円	＋578,817（最新）

2022年1月時点で運用損益が＋578,817です。

しかし、2020年2月に運用損益が過去最低の-194,340となる時期もありました。過去最高は2021年10月の＋924,409円となり、時期によって変動幅があります。

心構え：下落時でもつみたてを辞めずに続けることが大切です！

つみたてNISAの時価評価額は日々変動します。私も3年5ヵ月の間で-194,340円から＋832,841円まで変動しました。

短期的な評価額の変動に浮き沈みせず、長期的な視点でつみたて続けることが大切です。

特に下落した場合は安く購入できます。

イオン銀行でつみたてNISAを実施

イオン銀行で私と妻の2人分つみたてNISAをしています。以下のメリットがある為、イオン銀行を選びました。

365日店舗で相談ができる

一般の銀行窓口は平日の9時から15時までです。しかし、イオン銀行では土曜、日曜、祝日、年末年始やゴールデンウィークを含めて365日店舗で無料相談に乗ってもらうことが出来ます。

「イオン銀行Myステージ」のスコアが貯まり普通預金の金利が上がる

イオン銀行では様々な取引に応じてイオン銀行スコアが貯まります。スコアに応じ普通預金金利が上がる等の特典があります。

150点以上貯めればプラチナ会員となり、普通預金金利が年0.1%(税引後年0.079％）です。例えば以下で160点となりプラチナ会員になれます。

まとめ：2020年12月のつみたてNISAの運用実績はプラスとなりました

今回は2022年1月のつみたてNISAの運用実績とこれまでの推移をご紹介しました。

2022年1月時点で私と妻の2人分合計すると運用損益は＋578,817円です。2021年12月と比較すると運用損益が254,024円減りました。

2人分実績	投資金額	時価評価額	運用損益
2021年12月	2,582,000	3,414,841	＋832,841
2022年1月	2,648,000	3,226,817	＋578,817

また、3年5ヵ月の間、運用損益が-194,340から＋832,841の変動幅がありました。

2人分実績	投資金額	時価評価額	運用損益
2020年2月	1,122,000	927,660	-194,340（過去最低）
2021年10月	2,442,000	3,366,409	＋832,841（過去最高）
2022年1月	2,648,000	3,226,817	＋578,817（最新）

短期的な評価額の変動に浮き沈みせず、長期的な視点でつみたて続けることが大切です。

なお、私は以下メリットがある為イオン銀行でつみたてNISAをしています。

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