つみたて投資

【つみたてNISAの実績公開(2022年1月)】夫婦で毎月6万6千円を積み立てた!(3年5ヵ月目)

つみたてNISA(2022年1月)

こんにちは、かんすけです。

相談者

つみたてNISAを始めたいけど本当に儲かるのか不安で。

かんすけ

私が3年5ヵ月つみたてNISAを継続してきた運用実績を紹介するね!

  • つみたてNISAをしている方の運用実績を知りたい
  • つみたてNISAは本当に儲かるのか
  • つみたてNISAで損しないか心配

つみたてNISAは運用利益が20年間非課税となる制度ですが、「投資で損するのは怖い」と始められない方も多いです。

私は夫婦で毎月66,000円を3年5ヵ月つみたて続け、2022年1月時点で+578,817円(過去最高は+924,409円)の運用損益があります。

しかし、途中で運用損益が最大で-194,340円となる時期も経験しました。

そこでこの記事では、2022年1月のつみたてNISAの運用実績と3年5ヵ月間の運用実績の推移をご紹介します。

今回の記事でわかること
  • 2022年1月時点のつみたてNISAの運用実績とこれまでの推移
  • つみたてNISAを始める上での心構え
  • 私がつみたてNISAを利用しているイオン銀行の特徴

この記事を読むと、つみたてNISAについて「2022年1月時点の運用実績とこれまでの推移」や「始める上での心構え」が身に付きます。

『最新(2022年8月)の運用実績はこちら』
↓↓↓
>>【つみたてNISA】ブログで夫婦の運用実績を公開(4年目・2022年8月)

つみたてNISAの運用実績を公開(2022年1月時点)

つみたてNISA(2022年1月)

私の実績(3年5ヵ月目)

2018年9月から毎月33,000円ずつ積み立ててきました。(※年間40万円の枠をフルで使用するために2021年12月のみ積立額は37,000円)

現時点で運用損益は+290,204です。

私の実績投資金額時価評価額運用損益
2021年12月1,324,000円1,776,731円+452,731円
2022年1月1,357,000円1,647,204円+290,204

妻の実績(3年3カ月継続)

2018年11月から毎月33,000円ずつ積み立ててきました。(※年間40万円の枠をフルで使用するために2021年12月のみ積立額は37,000円)

現時点で運用損益は+288,613です。

私の実績投資金額時価評価額運用損益
2021年12月1,258,000円1,638,110円+380,110円
2022年1月1,291,000円1,579,613円+288,613

2人分の実績

2022年1月時点で2人分合計すると運用損益は+578,817です。

2人分実績投資金額時価評価額運用損益
2021年12月2,582,0003,414,841+832,841
2022年1月2,648,000円3,226,817円+578,817
かんすけ

某感染症の影響等で2021年12月と比較すると運用損益が254,024円少なくなっています。

各ファンド毎の運用実績を公開(2022年1月時点)

つみたてNISA(2022年1月)

私の実績(3年5ヵ月目)

【つみたてNISA専用】フィデリティ・米国優良株・ファンド(分配金再投資コース)

種別信託報酬
アクティブファンド1.639%
2人分実績投資金額時価評価額運用損益
2021年12月444,000676,079+232,079
2022年1月455,000円628,792円+173,792

【積立NISA専用】フィデリティ・欧州株・ファンド(分配金再投資コース)

種別信託報酬
アクティブファンド1.65%
2人分実績投資金額時価評価額運用損益
2021年12月444,000569,869+129,869
2022年1月451,000円535,307円+84,307

【つみたてNISA専用】ひふみプラス (分配金再投資コース)

種別信託報酬
アクティブファンド0.858~1.078%
2人分実績投資金額時価評価額運用損益
2021年12月444,000530,783+90,783円
2022年1月451,000円483,105円+32,105

アメリカへ投資している「【つみたてNISA専用】フィデリティ・米国優良株・ファンド(分配金再投資コース)」の運用損益が+173,792と一番高いです。

かんすけ

某感染症の影響等で全てのファンドで2021年12月と比較すると運用損益が下がっています。

妻の実績(3年3カ月目)

【つみたてNISA専用】iFree S&P500インデックス(分配金再投資コース)

種別信託報酬
インデックスファンド0.2475%
2人分実績投資金額時価評価額運用損益
2021年12月422,000640,045+218,045円
2022年1月433,000602,434+169,434

【つみたてNISA専用】ひふみプラス (分配金再投資コース)

種別信託報酬
アクティブファンド0.858~1.078%
2人分実績投資金額時価評価額運用損益
2021年12月418,000503,167+85,167円
2022年1月429,000458,507+29,507

【つみたてNISA専用】iFree 新興国株式インデックス(分配金再投資コース)

種別信託報酬
インデックスファンド0.374%
2人分実績投資金額時価評価額運用損益
2021年12月418,000494,898+76,898円
2022年1月429,000518,672+89,672

妻もアメリカへ投資している「【つみたてNISA専用】iFree S&P500インデックス(分配金再投資コース)」の運用損益が+169,434と一番高いです。

かんすけ

某感染症の影響等で「【つみたてNISA専用】iFree 新興国株式インデックス(分配金再投資コース)」以外は2021年12月と比較して下がっています。

つみたてNISAの運用実績の推移(2018年9月~2022年1月)

つみたてNISA(2022年1月)

2018年9月から2022年1月までの私と妻分を合わせた運用実績の推移をご紹介します。

2022年1月の運用実績と、運用損益が過去最低・過去最高となった月は以下の通りです。

2人分実績投資金額時価評価額運用損益
2020年2月1,122,000927,660-194,340(過去最低)
2021年10月2,442,0003,366,409924,409円(過去最高)
2022年1月2,648,0003,226,817+578,817(最新)

次につみたてNISAを始めてから3年5ヵ月間の推移となります。

2人分実績投資金額時価評価額運用損益
2018年9月33,000円33,239円+239円
2018年10月66,000円64,675円-1,325円
2018年11月132,000円119,853円-12,147円
2018年12月198,000円179,269円-18,731円
2019年1月264,000円261,188円-2,812円
2019年2月330,000円342,687円+12,687円
2019年3月396,000円409,574円+13,574円
2019年4月462,000円491,888円+29,888円
2019年5月528,000円528,268円+268円
2019年6月594,000円627,778円+33,778円
2019年7月660,000円692,150円+32,150円
2019年8月726,000円722,104円-3,896円
2019年9月792,000円791,416円-584円
2019年10月858,000円908,974円+50,974円
2019年11月924,000円1,005,111円+81,111円
2019年12月990,000円1,103,432円+113,432円
2020年1月1,056,000円1,194,576円+138,576円
2020年2月1,122,000円927,660円-194,340(過去最低)
2020年3月1,188,000円1,037,457円-150,543円
2020年4月1,254,000円1,229,851円-24,149円
2020年5月1,320,000円1,435,054円+115,054円
2020年6月1,386,000円1,501,519円+115,519円
2020年7月1,452,000円1,613,169円+161,169円
2020年8月1,518,000円1,723,799円+205,799円
2020年9月1,584,000円1,814,264円+230,264円
2020年10月1,650,000円1,927,385円+277,385円
2020年11月1,716,000円2,127,983円+411,983円
2020年12月1,782,000円2,203,361円+421,361円
2021年1月1,848,000円2,319,465円471,465円
2021年2月1,914,000円2,445,278円531,278円
2021年3月1,980,000円2,591,076円611,076円
2021年4月2,046,000円2,663,018円617,018円
2021年5月2,112,000円2,753,223円641,223円
2021年6月2,178,000円2,913,949円735,949円
2021年7月2,244,000円2,932,751円688,751円
2021年8月2,310,000円3,123,269円813,269円
2021年9月2,376,000円3,075,866円699,866円
2021年10月2,442,000円3,366,409円924,409円(過去最高)
2021年11月2,516,000円3,344,352円828,352円
2021年12月2,582,0003,414,841+832,841
2022年1月2,648,0003,226,817+578,817(最新)

Chart by Visualizer

2022年1月時点で運用損益が+578,817です。

しかし、2020年2月に運用損益が過去最低の-194,340となる時期もありました。過去最高は2021年10月の924,409円となり、時期によって変動幅があります。

かんすけ

時価評価額が下がると不安になって売ってしまう人がいますが、気にせずつみたて続けましょう!

心構え:下落時でもつみたてを辞めずに続けることが大切です!

つみたてNISA(2022年1月)

つみたてNISAの時価評価額は日々変動します。私も3年5ヵ月の間で-194,340円から+832,841まで変動しました。

短期的な評価額の変動に浮き沈みせず、長期的な視点でつみたて続けることが大切です。

特に下落した場合は安く購入できます。

かんすけ

始める前に知っておくことで、下落時に落ち着いてつみたて続けることが出来ます。

イオン銀行でつみたてNISAを実施

つみたてNISA(2022年1月)

イオン銀行で私と妻の2人分つみたてNISAをしています。以下のメリットがある為、イオン銀行を選びました。

  • 365日店舗で相談ができる
  • 「イオン銀行Myステージ」のスコアが貯まり普通預金の金利が上がる

365日店舗で相談ができる

一般の銀行窓口は平日の9時から15時までです。しかし、イオン銀行では土曜、日曜、祝日、年末年始やゴールデンウィークを含めて365日店舗で無料相談に乗ってもらうことが出来ます。

かんすけ

平日仕事が忙しい方にはありがたいサービスです。

「イオン銀行Myステージ」のスコアが貯まり普通預金の金利が上がる

イオン銀行では様々な取引に応じてイオン銀行スコアが貯まります。スコアに応じ普通預金金利が上がる等の特典があります。

150点以上貯めればプラチナ会員となり、普通預金金利が年0.1%(税引後年0.079%)です。例えば以下で160点となりプラチナ会員になれます。

  • 投資信託の残高がある(1円~100万円未満):10点
  • 投信自動積立の口座振替をしている:30点
  • つみたてNISA口座開設:30点
  • インターネットバンキング:30点
  • イオンゴールドカードセレクトを持っている:30点
  • 給与の受取りがある:30点
かんすけ

私もプラチナ会員で普通預金金利が年0.1%です。預金金利が低いこの時代に0.1%は大きいです。

まとめ:2020年12月のつみたてNISAの運用実績はプラスとなりました

今回は2022年1月のつみたてNISAの運用実績とこれまでの推移をご紹介しました。

2022年1月時点で私と妻の2人分合計すると運用損益は+578,817です。2021年12月と比較すると運用損益が254,024円減りました。

2人分実績投資金額時価評価額運用損益
2021年12月2,582,0003,414,841+832,841
2022年1月2,648,0003,226,817+578,817

また、3年5ヵ月の間、運用損益が-194,340から+832,841の変動幅がありました。

2人分実績投資金額時価評価額運用損益
2020年2月1,122,000927,660-194,340(過去最低)
2021年10月2,442,0003,366,409+832,841(過去最高)
2022年1月2,648,0003,226,817+578,817(最新)

短期的な評価額の変動に浮き沈みせず、長期的な視点でつみたて続けることが大切です。

なお、私は以下メリットがある為イオン銀行でつみたてNISAをしています。

  • 365日店舗で相談ができる
  • 「イオン銀行Myステージ」のスコアが貯まり普通預金の金利が上がる

かんすけ

つみたてNISAのリスクを把握した上で、長期的な視点で始めてみましょう!

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