【ブログで資産公開】セミリタイアを目指すサラリーマン投資家（2023年12月）｜過去5年の推移も公開

こんにちは、かんすけ(@kansukesite)です。

資産は預貯金以外にも保険/投資信託/年金/ポイント等があります。しかし、全ての資産を把握している方は少ないです。

私は、約5年全ての資産の管理を毎月続けてきて、2023年12月時点で約2,470万円の資産を貯めることが出来ました。

そこでこの記事では、投資歴6年で現在約1,800万円を運用、ファイナンシャルプランナー(AFP認定者)でFP2級・日商簿記2級の資格を保有している私が2023年12月時点の総資産内訳とこれまでの推移やオススメの資産管理アプリについてご紹介します。

この記事を読むと、私の総資産の内訳やこれまでの推移と資産管理のメリットやオススメの資産管理アプリが分かり、実際に資産管理を始めることが出来ます。

総資産内訳をブログで公開（2023年12月時点）

2023年12月の総資産の内訳は以下となります。

資産種別	2023年11月(金額)	2023年12月(金額)	前月比
現金	6,199,635円	6,575,782円	+376,147円
投資信託	8,858,702円	9,200,339円	+341,637円
株式	7,531,084円	6,746,358円	-784,726円
年金	1,602,555円	1,619,964円	+17,409円
金	548,912円	537,678円	-11,234円
ポイント	8,452円	20,857円	+12,405円
合計	24,749,340円	24,700,978円	-48,362円

総資産は24,700,978円で現金/投資信託/株式/年金/金/ポイントを保有しています。

2023年11月と比較すると総資産合計が–48,362円でした。

現金

現金の内訳は以下です。預貯金・ギフトカード・電子マネーがあります。

種別	金額 (前月比)
預貯金	6,556,782円
ギフトカード	11,000円
電子マネー	8,000円
合計	6,575,782円 (+376,147円)

2023年12月は6,575,782円(前月比：+376,147円)と前月を大幅に上回りました。

投資信託

つみたてNISA、ジュニアNISA、投資信託を保有しています。毎月の積立額と保有額は以下です。

種別	積立額
つみたてNISA	66,000円/月
ジュニアNISA	91,666円/月
投資信託	500円/月
合計	158,166円/月

種別	投資金額 (前月比)	時価評価額 (前月比)	運用損益 (前月比)
つみたてNISA	4,182,000円	5,930,341円	+1,748,341円
ジュニアNISA	2,750,000円	3,246,894円	+496,894円
投資信託	18,500円	23,104円	+4,604円
合計	6,950,500円 (+312,003円)	9,200,339円 (+341,637円)	+2,249,839円 (+29,634円)

2023年12月は時価評価額が9,200,339円(前月比：+341,637円)です。運用損益は+2,249,839円(前月比：+29,634円)と共に前月を上回りました。

株式

会社の持株会を利用して株式を保有しています。また、持株会とは別で日本個別株を保有しています。毎月の積立額と保有額は以下です。

	持株会(6月、12月以外)	持株会(6月、12月)	日本個別株
積立額	20,000円/月	100,000円/月	個別売買

種別	投資金額 (前月比)	時価評価額 (前月比)	運用損益 (前月比)
持株会	1,700,000円	3,647,958円 (-57,126円)	+1,947,958円 (-77,126円)
日本個別株	2,767,600円	3,098,400円 (-727,600円)	+330,800円 (-147,000円)
合計	4,467,600円 (-560,600円)	6,746,358円 (-784,726円)	+2,278,758円 (-224,126円)

2023年12月は時価評価額が6,746,358円(前月比：-784,726円)です。運用損益は+2,278,758円(前月比：-224,126円)と共に前月を下回りました。

年金

会社で企業型確定拠出年金に加入しています。毎月の積立額と保有額は以下です。

	企業型確定拠出年金
積立額	2,250円/月 (変動あり)

種別	投資金額 (前月比)	時価評価額 (前月比)	運用損益 (前月比)
企業型確定拠出年金	937,262円 (+2,250円)	1,619,964円 (+17,409円)	+682,702円 (+15,159円)

2023年12月は時価評価額が1,619,964円(前月比：+17,409円)です。運用損益も+682,702円(前月比：+15,159円)と共に前月を上回っています。

初めの4年間は元本確保型の商品を選んでいましたが、その後の9年間は株式中心に運用しています。長期的な視点で運用することが大切です。

金

純金積立で金をつみたてています。毎月の積立額と保有額は以下です。

	純金積立
積立額	10,250円/月

種別	投資金額 (前月比)	時価評価額 (前月比)	運用損益 (前月比)
純金積立	430,500円 (+10,250円)	537,678円 (-11,234円)	+107,178円 (-21,484円)

2023年12月は時価評価額は537,678円(前月比：-11,234円)です。また、運用損益も+107,178円(前月比：-21,484円)と共に前月を下回りました。

経済が不安定になると金の価格は上昇する傾向があると言われています。資産の一部で金を保有しておくと、リスクを減らすことができます。

保険

貯蓄型の保険に加入していましたが、2023年8月までに全て解約しました。

貯蓄型の保険は保険関連の手数料が必要となり早期解約すると解約返戻金が掛金を下回ることが多いです。投資信託と比べて利回りが悪くなりオススメしません。

ポイント

保有しているポイントは以下の通りです。

種別	金額(前月比)
楽天ポイント	6,041円
Tポイント	14,697円
dポイント	119円
合計	20,857円 (+12,405円)

総資産の推移をブログで公開(2019年1月～2023年12月)

2019年1月から2023年12月までの総資産の推移は以下となります。

2019年1月時点では11,250,986円でしたが、2023年8月は24,700,978円と5年間で約1,350万円資産を増やすことが出来ました。

年月	金額
2019年1月	11,250,986円
2019年2月	11,402,638円
2019年3月	11,493,577円
2019年4月	11,493,197円
2019年5月	11,669,795円
2019年6月	11,629,806円
2019年7月	12,626,641円
2019年8月	12,696,770円
2019年9月	12,682,269円
2019年10月	12,703,698円
2019年11月	13,027,963円
2019年12月	13,147,772円
2020年1月	13,874,073円
2020年2月	14,535,044円
2020年3月	13,577,286円
2020年4月	13,815,266円
2020年5月	14,156,885円
2020年6月	14,431,224円
2020年7月	15,402,200円
2020年8月	15,531,419円
2020年9月	15,747,354円
2020年10月	15,894,615円
2020年11月	16,071,490円
2020年12月	17,431,812円
2021年1月	17,438,084円
2021年2月	17,725,339円
2021年3月	18,158,654円
2021年4月	18,439,334円
2021年5月	18,583,062円
2021年6月	19,208,507円
2021年7月	20,850,543円
2021年8月	20,704,826円
2021年9月	20,793,118円
2021年10月	20,611,269円
2021年11月	21,646,489円
2021年12月	22,024,618円
2022年1月	21,551,586円
2022年2月	21,475,169円
2022年3月	21,983,371円
2022年4月	21,845,639円
2022年5月	21,262,888円
2022年6月	21,825,516円
2022年7月	21,959,791円
2022年8月	22,280,024円
2022年9月	21,432,974円
2022年10月	21,813,644円
2022年11月	21,996,587円
2022年12月	21,236,934円
2023年1月	21,451,205円
2023年2月	21,859,119円
2023年3月	21,671,095円
2023年4月	21,824,043円
2023年5月	22,078,821円
2023年6月	23,723,138円
2023年7月	24,112,574円
2023年8月	24,342,060円
2023年9月	23,734,786円
2023年10月	23,344,704円
2023年11月	24,749,340円
2023年12月	24,700,978円

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子供の教育費

総資産約2,400万円の中で子供(6歳、2歳)の教育費は別枠で管理しています。

長男(6歳)の教育費

長男は大学入学の18歳までに600万円(150万円×4年分)貯める計画です。

預貯金とジュニアNISAを利用しています。

	期限	目標額
長男(6歳)	18歳(残り12年)	600万円

種別	投資金額 (前月比)	時価評価額 (前月比)	運用損益 (前月比)	進捗率
預貯金	1,857,000円	1,857,000円	0円	ー
ジュニアNISA	1,125,000円	1,284,975円	+159,975円	ー
合計	2,982,000円 (0円)	3,141,975円 (+7,292円)	+159,975円 (+7,292円)	52%

2023年12月は預貯金とジュニアNISA合わせて時価評価額は3,141,975円(前月比：+7,292円)です。

運用損益も+159,975円(前月比：+7,292円)と共に前月を上回りました。目標額までの進捗率は52%です。

長女(2歳)の教育費

長女も大学入学の18歳までに600万円(150万円×4年分)貯める計画です。

ジュニアNISAを利用しています。

	期限	目標額
長女(2歳)	18歳(残り16年)	600万円

種別	投資金額 (前月比)	時価評価額 (前月比)	運用損益 (前月比)	進捗率
ジュニアNISA	1,625,000円 (+87,503円)	1,961,919円 (+98,049円)	+336,919円 (+10,546円)	33%

2023年12月は時価評価額は1,961,919円(前月比：+76,681円)です。

運用損益も+336,919円(前月比：+10,546円)と共に前月を上回りました。目標額までの進捗率は33%です。

子供2人の教育費

種別	投資金額 (前月比)	時価評価額 (前月比)	運用損益 (前月比)
預貯金	1,857,000円	1,857,000円	0円
ジュニアNISA	2,750,000円	3,246,894円	+496,894円
合計	4,298,662円 (+87,503円)	5,103,894円 (+17,838円)	+496,894円 (+17,838円)

2023年12月は預貯金とジュニアNISA合わせて時価評価額は5,103,894円(前月比：+17,838円)です。

運用損益も+496,894円(前月比：+17,838円)と前月を上回りました。

資産管理のメリット

実際に私が資産管理を約4年半続けてきて感じたメリットは以下です。

安心できる

資産管理を始めてから毎月の総資産の増減を正確に把握できるようになりました。そして、お金に関する不安が少なくなり安心して生活できるようになりました。

しかし、資産管理を始める前は今のままの生活水準を続けてよいのかと不安な気持ちでした。

資産が貯まりやすい

資産管理を始めると総資産を減らしたくないという気持ちになり、無駄な出費を控えようという意識が強くなりました。

また、毎月の支出削減にも取り組むようになりました。

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ポイントやギフトカードを忘れず使いきることができる

これまでは有効期限のあるギフトカードやポイントの存在を忘れていたり、有効期限が切れて使えなくなることがありました。

しかし、資産管理を始めてからは無駄にすることなく使い切るようになりました。

適切に資産のリバランスができる

各資産の割合をみて適切にリバランスすることができます。

オススメ資産管理アプリ：マネーフォワードME

私は資産管理にマネーフォワードMEを利用しています。マネーフォワードMEを利用すると以下ができるようになります。

このアプリを利用すると家計簿作成や資産管理が自動化できるため、仕事や子育てで忙しい方にもオススメです。

私の場合は、資産管理の時間が以下の通り約10分/1ヵ月に短縮できました。（※一部連携出できないデータもあります。）

	利用前	利用後	補足
資産管理	約1時間/1ヵ月	約10分/1ヵ月	連携出来ない保険の解約返戻金のみ個別確認

通常版は無料、有料版は500円/月で利用できます。

『私が3年で約1000万円貯めるのに利用したマネーフォワードMEについてはこちら』
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【マネーフォワードME】メリット・デメリットは?｜2年利用した感想を完全レビュー2021年4月時点で利用者が約1200万人で家計簿・資産管理アプリ利用率No1の「マネーフォワードME」。 私が利用して感じたメリットデメリットと完全レビューします。...

つみたてNISAから始めるのがオススメ

これから資産運用を始める方はつみたてNISAがオススメです。理由は以下です。

私も夫婦で毎月66000円を5年つみたて続け、2023年12月時点で1,748,341円の含み益があります。

年月	投資金額	時価評価額	運用損益 (前月比)
2023年12月	4,182,000円	5,930,341円	+1,748,341円 (+11,549円)

【つみたてNISA】ブログで運用実績を公開（5年4ヶ月目・2023年12月）｜新NISAが始まる2024年以降はどうすればいい？2023年12月のつみたてNISAの運用実績と5年4ヵ月間の運用実績の推移をご紹介します。この記事を読むと、つみたてNISAについて「2023年12月時点の運用実績とこれまでの推移」や「始める上での心構え」が身に付きます。...

【つみたてNISA】おすすめネット証券会社口座5社を徹底比較｜選び方を完全解説この記事では主要ネット証券会社5社のつみたてNISA口座の特徴を徹底比較します。 この記事を読めば、主要ネット証券会社5社のつみたてNISAの特徴が全てわかり、自分にあった金融機関を選ぶことができます。...

『お金の大学』はお金の入門書

YouTubeのチャンネル登録数が約195万で「人生を豊かにするために必要な知識」を配信しているリベラルアーツ大学両学長が書いた書籍です。

私が総資産約2,400万円を貯めるために実践したことの一部も本書に書かれています。具体的にはお金に関する5つの力についてです。

フルカラーでイラストや図表が多く、初心者でも分かりやすいです。すぐ実践できる内容がかかれており、お金の入門書としてオススメの1冊です。

特に以下の方におすすめです。

【お金の大学】読んだ感想を本音でレビュー｜評判や口コミは？【100万部突破】YouTubeのチャンネル登録数が約195万で「人生を豊かにするために必要な知識」を配信しているリベラルアーツ大学を配信する両学長が書いた「お金の大学」。 本書を読んだ感想を本音でレビューします。...

ファイナンシャルアカデミーのお金の教養講座

（株）FinancialAcademyが主催する「お金の教養講座」は資産運用の必要性から投資信託、株式、不動産投資までを無料で4時間みっちり学べます。

創立約20年で日本で最も歴史が長いお金の学校です。国民の年金を運用する「厚生労働省 年金局」への研修を実施しており、実績があります。

講座に参加するとこれからお金の勉強しようという気持ちになり、スタートラインに立てます。

初心者向けにわかりやすく説明してくれるため、以下の方におすすめです。私も実際に参加し、無料で4時間みっちり学べてお得だと感じました。

講座名	お金の教養講座
時間	教室受講：4時間 WEB受講：2.5時間
料金	教室受講・WEB受講：無料
特典	2024年5月31日までに教室受講で約20万部のベストセラー書籍（人生が変わるお金の大事な話 「稼ぐ×貯まる×増える」のヒミツ）をプレゼント！
教室受講場所	東京都：有楽町校、東京・TKP新宿カンファレンスセンター、東京・TKPガーデンシティ渋谷
内容	[お金の教養]編 [資産]構築編 [不労所得]構築編 スクールの紹介

【ファイナンシャルアカデミー】お金の教養講座（無料）を受講した感想を本音でレビュー【毎月3000名が参加】毎月3000名が参加し、FinancialAcademyが主催する「お金の教養講座」。資産運用の必要性から投資信託、株式、不動産投資までを無料で4時間みっちり学べます。 「お金の教養講座」を受講した感想を本音でレビューします。...

総資産をブログで公開のまとめ(2023年12月)

今回は2023年12月の総資産の内訳と推移についてご紹介しました。

総資産額は24,700,978円で内訳は以下の通りです。前月と比べて-48,362円でした。

資産種別	2023年7月(金額)	2023年8月(金額)	前月比
現金	4,723,365円	7,899,621円	+3,176,256円
投資信託	7,542,477円	7,765,462円	+222,985円
株式	6,912,363円	6,621,486円	-290,877円
年金	1,541,435円	1,564,690円	+23,255円
金	466,034円	480,801円	+14,767円
保険	2,903,709円	0円	-2,903,709円
ポイント	3,599円	4,275円	+676円
合計	24,092,982円	24,336,335円	+243,353円

また、実際に私が資産管理を約5年続けてきて感じたメリットは以下です。

私はマネーフォワードMEを利用して資産管理をしています。

マネーフォワードMEを利用すると家計簿作成や資産管理が自動化できるため、仕事や子育てで忙しい方にもオススメです。

マネーフォワードMEを利用して効率よく資産管理をしていきましょう！

また、私は1馬力35歳で2000万円の資産を貯めることができました。その「ロードマップ」や「利用したアイテムやサービス23個」については以下で解説しています。

【35歳で達成】一馬力で貯金2000万円を貯めたロードマップ～私が実践したこと私は1馬力で働きながら家計管理や資産管理も全て1人でやり、35歳で2,000万円の資産を貯めることが出来ました。 この記事では、私が約2,000万円を貯めるまでのロードマップを完全公開します。...

【35歳一馬力で達成】2000万円貯金に利用したおすすめのアイテムやサービス23選この記事では、私が35歳一馬力で2,000万円貯めるのに利用してきたおすすめのアイテムやサービスを厳選して23個紹介します。 この記事を読めば、2,000万円貯蓄するのにおすすめのアイテムやサービスが分かり、失敗することなく迷わず選ぶことができます。...

また、つみたてNISAなどの「全資産運用の実績」については以下で解説しています。

ブログで資産運用の実績を公開【5年8ヶ月目・2024年4月】｜積立投資と日本株投資｜含み益は約880万円！私は、5年8ヶ月前から本格的に投資を始めました。現在は毎月約11万円を積立投資と日本個別株投資をしており、2024年4月時点で合わせて約880万円の含み益があります。 この記事では、2024年4月の運用実績とこれまでの推移をご紹介します。...