【つみたてNISAの実績公開(2022年2月)】夫婦で毎月6万6千円を積み立てた！（3年6ヵ月目）

こんにちは、かんすけです。

相談者

つみたてNISAを始めたいけど本当に儲かるのか不安で。

かんすけ

私が3年6ヵ月つみたてNISAを継続してきた運用実績を紹介するね！

つみたてNISAをしている方の運用実績を知りたい
つみたてNISAは本当に儲かるのか
つみたてNISAで損しないか心配

つみたてNISAは運用利益が20年間非課税となる制度ですが、「投資で損するのは怖い」と始められない方も多いです。

私は夫婦で毎月66,000円を3年6ヵ月つみたて続け、2022年2月時点で+522,709円(過去最高は+924,409円)の運用損益があります。

しかし、途中で運用損益が最大で-194,340円となる時期も経験しました。

そこでこの記事では、2022年2月のつみたてNISAの運用実績と3年6ヵ月間の運用実績の推移をご紹介します。

今回の記事でわかること

2022年2月のつみたてNISAの運用実績とこれまでの推移
つみたてNISAの心構え・始め方
私が選んだイオン銀行の特徴
大手ネット証券会社の特徴

この記事を読むと、つみたてNISAについて「2022年2月の運用実績とこれまでの推移」や「心構えや始め方」「オススメの金融機関」がわかります。

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【つみたてNISA】ブログで運用実績を公開（5年7ヶ月目・2024年3月）｜含み益は約260万円！

Contents

つみたてNISAの運用実績を公開（2022年2月時点）
各ファンド毎の運用実績を公開（2022年2月時点）
- 私の実績(3年6ヵ月目)
- 妻の実績(3年4カ月目)
つみたてNISAの運用実績の推移（2018年9月～2022年2月）
心構え：下落時でもつみたてを辞めずに続けることが大切です！
つみたてNISAの始め方
イオン銀行でつみたてNISAを実施
- 365日店舗で相談ができる
- 「イオン銀行Myステージ」のスコアが貯まり普通預金の金利が上がる
窓口相談が不要の場合は大手ネット証券会社がオススメ
まとめ：2022年2月のつみたてNISAの運用実績はプラスとなりました
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つみたてNISAの運用実績を公開（2022年2月時点）

私の実績(3年6ヵ月目)

2018年9月から毎月33,000円ずつ積み立ててきました。（※年間40万円の枠をフルで使用するために2021年12月のみ積立額は37,000円）

現時点での時価評価額は1,646,287円です。運用損益は+256,287(前月比：-33,917円)と前月を下回っています。

開始月	2018年9月
積立期間	3年6ヵ月
積立額	33,000円/月

年月	投資金額	時価評価額	運用損益 (前月比)
2022年1月	1,357,000円	1,647,204円	＋290,204円
2022年2月	1,390,000円	1,646,287円	＋256,287円 (–33,917円)

妻の実績(3年4カ月目)

2018年11月から毎月33,000円ずつ積み立ててきました。（※年間40万円の枠をフルで使用するために2021年12月のみ積立額は37,000円）

現時点での時価評価額は1,590,422円です。運用損益は＋266,422円(前月比：-22,191円)と前月を下回っています。

開始月	2018年11月
積立期間	3年4ヵ月
積立額	33,000円/月

年月	投資金額	時価評価額	運用損益 (前月比)
2022年1月	1,291,000円	1,579,613円	＋288,613円
2022年2月	1,324,000円	1,590,422円	＋266,422円 (-22,191円)

2人分の実績

2022年2月時点で2人分合計すると時価評価額は3,236,709円です。運用損益は＋522,709円(前月比：-56,108円)と前月を下回っています。

年月	投資金額	時価評価額	運用損益 (前月比)
2022年1月	2,648,000円	3,226,817円	＋578,817円
2022年2月	2,714,000円	3,236,709円	＋522,709円 (-56,108円)

かんすけ

某感染症の影響等で2022年1月と比較すると運用損益が56,108円少なくなっています。

各ファンド毎の運用実績を公開（2022年2月時点）

私の実績(3年6ヵ月目)

【つみたてNISA専用】フィデリティ・米国優良株・ファンド（分配金再投資コース）

開始月	2018年9月
積立期間	3年6ヵ月
積立額	11,000円/月
ファンド種別	アクティブファンド
管理費用	年1.639%

年月	投資金額	時価評価額	運用損益 (前月比)
2022年1月	455,000円	628,792円	＋173,792円
2022年2月	466,000円	640,675円	＋174,675円 (+883円)

【積立NISA専用】フィデリティ・欧州株・ファンド（分配金再投資コース）

開始月	2018年9月
積立期間	3年6ヵ月
積立額	11,000円/月
ファンド種別	アクティブファンド
管理費用	年1.65%

年月	投資金額	時価評価額	運用損益 (前月比)
2022年1月	451,000円	535,307円	＋84,307円
2022年2月	462,000円	520,031円	＋58,031円 (-26,276円)

【つみたてNISA専用】ひふみプラス（分配金再投資コース）

開始月	2018年9月
積立期間	3年6ヵ月
積立額	11,000円/月
ファンド種別	アクティブファンド
管理費用	年0.858～1.078%

年月	投資金額	時価評価額	運用損益 (前月比)
2022年1月	451,000円	483,105円	＋32,105円
2022年2月	462,000円	485,581円	＋23,581円 (-8,524円)

アメリカへ投資している「【つみたてNISA専用】フィデリティ・米国優良株・ファンド（分配金再投資コース）」の運用損益が＋174,675円と一番高いです。

かんすけ

某感染症の影響等で全体的に2022年1月と比較すると運用損益が下がっています。

妻の実績(3年4カ月目)

【つみたてNISA専用】iFree S&P500インデックス（分配金再投資コース）

開始月	2018年11月
積立期間	3年4ヵ月
積立額	11,000円/月
ファンド種別	インデックスファンド
管理費用	年0.2475%

年月	投資金額	時価評価額	運用損益 (前月比)
2022年1月	433,000円	602,434円	＋169,434円
2022年2月	444,000円	613,260円	＋169,260円 (-174円)

【つみたてNISA専用】ひふみプラス（分配金再投資コース）

開始月	2018年11月
積立期間	3年4ヵ月
積立額	11,000円/月
ファンド種別	アクティブファンド
管理費用	年0.858～1.078%

年月	投資金額	時価評価額	運用損益 (前月比)
2022年1月	429,000円	458,507円	＋29,507円
2022年2月	440,000円	461,398円	＋21,398円 (-8,109円)

【つみたてNISA専用】iFree 新興国株式インデックス（分配金再投資コース）

開始月	2018年11月
積立期間	3年4ヵ月
積立額	11,000円/月
ファンド種別	インデックスファンド
管理費用	年0.374%

年月	投資金額	時価評価額	運用損益 (前月比)
2022年1月	429,000円	518,672円	＋89,672円
2022年2月	440,000円	515,764円	＋75,764円 (-13,908円)

妻の分もアメリカへ投資している「【つみたてNISA専用】iFree S&P500インデックス（分配金再投資コース）」の運用損益が＋169,260円と一番高いです。

かんすけ

妻の分も某感染症の影響等で2022年1月と比較して全体的に下がっています。

つみたてNISAの運用実績の推移（2018年9月～2022年2月）

2018年9月から2022年2月までの私と妻分を合わせた運用実績の推移をご紹介します。

2022年2月の運用実績と、運用損益が過去最低・過去最高となった月は以下の通りです。

2人分実績	投資金額	時価評価額	運用損益
2020年2月	1,122,000円	927,660円	-194,340円（過去最低）
2021年10月	2,442,000円	3,366,409円	＋924,409円（過去最高）
2022年2月	2,714,000円	3,236,709円	+522,709円（最新）

次につみたてNISAを始めてから3年6ヵ月間の推移となります。

2人分実績	投資金額	時価評価額	運用損益
2018年9月	33,000円	33,239円	+239円
2018年10月	66,000円	64,675円	-1,325円
2018年11月	132,000円	119,853円	-12,147円
2018年12月	198,000円	179,269円	-18,731円
2019年1月	264,000円	261,188円	-2,812円
2019年2月	330,000円	342,687円	+12,687円
2019年3月	396,000円	409,574円	+13,574円
2019年4月	462,000円	491,888円	+29,888円
2019年5月	528,000円	528,268円	+268円
2019年6月	594,000円	627,778円	+33,778円
2019年7月	660,000円	692,150円	+32,150円
2019年8月	726,000円	722,104円	-3,896円
2019年9月	792,000円	791,416円	-584円
2019年10月	858,000円	908,974円	+50,974円
2019年11月	924,000円	1,005,111円	+81,111円
2019年12月	990,000円	1,103,432円	+113,432円
2020年1月	1,056,000円	1,194,576円	+138,576円
2020年2月	1,122,000円	927,660円	-194,340円（過去最低）
2020年3月	1,188,000円	1,037,457円	-150,543円
2020年4月	1,254,000円	1,229,851円	-24,149円
2020年5月	1,320,000円	1,435,054円	+115,054円
2020年6月	1,386,000円	1,501,519円	+115,519円
2020年7月	1,452,000円	1,613,169円	+161,169円
2020年8月	1,518,000円	1,723,799円	+205,799円
2020年9月	1,584,000円	1,814,264円	+230,264円
2020年10月	1,650,000円	1,927,385円	+277,385円
2020年11月	1,716,000円	2,127,983円	+411,983円
2020年12月	1,782,000円	2,203,361円	+421,361円
2021年1月	1,848,000円	2,319,465円	＋471,465円
2021年2月	1,914,000円	2,445,278円	＋531,278円
2021年3月	1,980,000円	2,591,076円	＋611,076円
2021年4月	2,046,000円	2,663,018円	＋617,018円
2021年5月	2,112,000円	2,753,223円	＋641,223円
2021年6月	2,178,000円	2,913,949円	＋735,949円
2021年7月	2,244,000円	2,932,751円	＋688,751円
2021年8月	2,310,000円	3,123,269円	＋813,269円
2021年9月	2,376,000円	3,075,866円	＋699,866円
2021年10月	2,442,000円	3,366,409円	＋924,409円（過去最高）
2021年11月	2,516,000円	3,344,352円	＋828,352円
2021年12月	2,582,000円	3,414,841円	＋832,841円
2022年1月	2,648,000円	3,226,817円	＋578,817円
2022年2月	2,714,000円	3,236,709円	+522,709円（最新）

Chart by Visualizer

2022年2月時点で運用損益が＋522,709円です。

しかし、2020年2月に運用損益が過去最低の-194,340円となる時期もありました。過去最高は2021年10月の＋924,409円となり、時期によって変動幅があります。

かんすけ

時価評価額が下がると不安になって売ってしまう人がいますが、気にせずつみたて続けましょう！

心構え：下落時でもつみたてを辞めずに続けることが大切です！

つみたてNISAの時価評価額は日々変動します。私も3年6ヵ月の間で-194,340円から＋924,409円まで変動しました。

短期的な評価額の変動に浮き沈みせず、長期的な視点でつみたて続けることが大切です。

特に下落した場合は安く購入できます。

かんすけ

始める前に知っておくことで、下落時に落ち着いてつみたて続けることが出来ます。

つみたてNISAの始め方

つみたてNISAは以下の流れで始めることができます。

金融機関（銀行・証券会社等）を決める
つみたてNISA口座を開設する
金融機関の口座に入金する
つみたてる商品・積立額を設定する
つみたて開始

イオン銀行でつみたてNISAを実施

イオン銀行で私と妻の2人分つみたてNISAをしています。以下のメリットがある為、イオン銀行を選びました。

365日店舗で相談ができる
「イオン銀行Myステージ」のスコアが貯まり普通預金の金利が上がる

365日店舗で相談ができる

一般の銀行窓口は平日の9時から15時までです。しかし、イオン銀行では土曜、日曜、祝日、年末年始やゴールデンウィークを含めて365日店舗で無料相談に乗ってもらうことが出来ます。

かんすけ

平日仕事が忙しい方にはありがたいサービスです。

「イオン銀行Myステージ」のスコアが貯まり普通預金の金利が上がる

イオン銀行では様々な取引に応じてイオン銀行スコアが貯まります。スコアに応じ普通預金金利が上がる等の特典があります。

150点以上貯めればプラチナ会員となり、普通預金金利が年0.1%(税引後年0.079％）です。例えば以下で160点となりプラチナ会員になれます。

投資信託の残高がある（1円～100万円未満）：10点
投信自動積立の口座振替をしている：30点
つみたてNISA口座開設：30点
インターネットバンキング：30点
イオンゴールドカードセレクトを持っている：30点
給与の受取りがある：30点

かんすけ

私もプラチナ会員で普通預金金利が年0.1%です。預金金利が低いこの時代に0.1%は大きいです。

窓口相談が不要の場合は大手ネット証券会社がオススメ

ネット証券会社でつみたてNISAを始めるメリットは以下です。

ネットで全ての手続きができる
つみたてNISAの取り扱い商品が多い

逆に店舗で相談ができないため、自分で商品選定をする必要があります。また、暴落時に不安になった場合でも、自分で今後の方針を判断する必要があります。

主要ネット証券会社は、SBI証券、楽天証券、マネックス証券、松井証券です。

証券会社	SBI証券	楽天証券	マネックス証券	松井証券
購入手数料	0円	0円	0円	0円
つみたてNISA 銘柄数	178本（2022/3/23時点）	180本（2022/3/23時点）	152本（2022/3/23時点）	173本 (2022/3/23時点)
最低積立金額	100円	100円	100円	100円
積立頻度	毎日、毎週、毎月	毎日、毎月	毎日、毎月	毎月
クレジットカード払い	三井住友カード還元率：0.5%、1%、2% ※カード種別により異なる	楽天カード還元率：1%	マネックスカード還元率：1.1%	未対応
ポイントサービス	Tポイント、Pontaポイント、dポイント	楽天ポイント	マネックスポイント	松井証券ポイント/ 現金
公式ページ	口座開設はこちら	口座開設はこちら	口座開設はこちら	口座開設はこちら

つみたてNISA 銘柄数

SBI証券が178本、楽天証券が180本と多いです。

かんすけ

豊富な銘柄の中から選びたい方はSBI証券か楽天証券がオススメです。

積立頻度

SBI証券が「毎月」「毎週」「毎日」と3パターン選択できます。一方、楽天証券とマネックス証券は「毎月」「毎日」の2パターンのみです。

かんすけ

積立頻度を「毎週」に設定できるのはSBI証券のみです。

クレジットカード・ポイントサービス

普段利用しているクレジットカードやポイントに対応している証券会社を選ぶのもありです。

かんすけ

楽天ポイントを普段から利用している方は楽天証券がオススメです。

『つみたてNISAのネット証券会社の選び方を詳しく知りたい方はこちら』
↓↓↓

まとめ：2022年2月のつみたてNISAの運用実績はプラスとなりました

今回は2022年1月のつみたてNISAの運用実績とこれまでの推移をご紹介しました。

2022年2月時点で私と妻の2人分合計すると時価評価額は3,236,709円です。運用損益は＋522,709円(前月比：-56,108円)と前月を下回っています。

年月	投資金額	時価評価額	運用損益（前月比）
2022年1月	2,648,000円	3,226,817円	＋578,817円
2022年2月	2,714,000円	3,236,709円	＋522,709円 (-56,108円)

また、3年6ヵ月の間、運用損益が-194,340円から＋924,409円の変動幅がありました。

2人分実績	投資金額	時価評価額	運用損益
2020年2月	1,122,000円	927,660円	-194,340円（過去最低）
2021年10月	2,442,000円	3,366,409円	＋924,409円（過去最高）
2022年2月	2,714,000円	3,236,709円	+522,709円（最新）