つみたて投資

【ブログで実績公開(2022年2月)】つみたてNISAを夫婦で毎月6万6千円!(3年6ヵ月目)

つみたてNISA運用実績(2022年2月)

こんにちは、かんすけです。

相談者

つみたてNISAを始めたいけど本当に儲かるのか不安で。

かんすけ

私が3年6ヵ月つみたてNISAを継続してきた運用実績を紹介するね!

  • つみたてNISAをしている方の運用実績を知りたい
  • つみたてNISAは本当に儲かるのか
  • つみたてNISAで損しないか心配

つみたてNISAは運用利益が20年間非課税となる制度ですが、「投資で損するのは怖い」と始められない方も多いです。

私は夫婦で毎月66,000円を3年6ヵ月つみたて続け、2022年2月時点で+522,709円(過去最高は+924,409円)の運用損益があります。

しかし、途中で運用損益が最大で-194,340円となる時期も経験しました。

そこでこの記事では、2022年2月のつみたてNISAの運用実績と3年6ヵ月間の運用実績の推移をご紹介します。

今回の記事でわかること
  • 2022年2月のつみたてNISAの運用実績とこれまでの推移
  • つみたてNISAの心構え・始め方
  • 私が選んだイオン銀行の特徴
  • 大手ネット証券会社の特徴

この記事を読むと、つみたてNISAについて「2022年2月の運用実績とこれまでの推移」や「心構えや始め方」「オススメの金融機関」がわかります。

『最新(2022年8月)の運用実績はこちら』
↓↓↓
>>【つみたてNISA】ブログで夫婦の運用実績を公開(4年目・2022年8月)

つみたてNISAの運用実績を公開(2022年2月時点)

私の実績(3年6ヵ月目)

2018年9月から毎月33,000円ずつ積み立ててきました。(※年間40万円の枠をフルで使用するために2021年12月のみ積立額は37,000円)

現時点での時価評価額は1,646,287円です。運用損益は+256,287(前月比:-33,917円)と前月を下回っています。

開始月2018年9月
積立期間3年6ヵ月
積立額33,000円/月
年月投資金額時価評価額運用損益
(前月比)
2022年1月1,357,000円1,647,204円+290,204
2022年2月1,390,000円1,646,287円+256,287
(33,917円)
私のつみたてNISA運用実績(2022年2月)

妻の実績(3年4カ月目)

2018年11月から毎月33,000円ずつ積み立ててきました。(※年間40万円の枠をフルで使用するために2021年12月のみ積立額は37,000円)

現時点での時価評価額は1,590,422円です。運用損益は266,422(前月比:-22,191円)と前月を下回っています。

開始月2018年11月
積立期間3年4ヵ月
積立額33,000円/月
年月投資金額時価評価額運用損益
(前月比)
2022年1月1,291,000円1,579,613円+288,613円
2022年2月1,324,000円1,590,422円+266,422
(-22,191円)
妻のつみたてNISA運用実績(2022年2月)

2人分の実績

2022年2月時点で2人分合計すると時価評価額は3,236,709円です。運用損益は522,709(前月比:-56,108円)と前月を下回っています。

年月投資金額時価評価額運用損益
(前月比)
2022年1月2,648,000円3,226,817円+578,817円
2022年2月2,714,000円3,236,709円+522,709
(-56,108円)
かんすけ

某感染症の影響等で2022年1月と比較すると運用損益が56,108円少なくなっています。

各ファンド毎の運用実績を公開(2022年2月時点)

私の実績(3年6ヵ月目)

【つみたてNISA専用】フィデリティ・米国優良株・ファンド(分配金再投資コース)

開始月2018年9月
積立期間3年6ヵ月
積立額11,000円/月
ファンド種別アクティブファンド
管理費用1.639%
年月投資金額時価評価額運用損益
(前月比)
2022年1月455,000円628,792円+173,792円
2022年2月466,000円640,675円+174,675円
(+883円)

【積立NISA専用】フィデリティ・欧州株・ファンド(分配金再投資コース)

開始月2018年9月
積立期間3年6ヵ月
積立額11,000円/月
ファンド種別アクティブファンド
管理費用1.65%
年月投資金額時価評価額運用損益
(前月比)
2022年1月451,000円535,307円+84,307円
2022年2月462,000円520,031円+58,031円
(-26,276円)

【つみたてNISA専用】ひふみプラス (分配金再投資コース)

開始月2018年9月
積立期間3年6ヵ月
積立額11,000円/月
ファンド種別アクティブファンド
管理費用0.858~1.078%
年月投資金額時価評価額運用損益
(前月比)
2022年1月451,000円483,105円+32,105円
2022年2月462,000円485,581円+23,581円
(-8,524円)

アメリカへ投資している「【つみたてNISA専用】フィデリティ・米国優良株・ファンド(分配金再投資コース)」の運用損益が+174,675円と一番高いです。

かんすけ

某感染症の影響等で全体的に2022年1月と比較すると運用損益が下がっています。

妻の実績(3年4カ月目)

【つみたてNISA専用】iFree S&P500インデックス(分配金再投資コース)

開始月2018年11月
積立期間3年4ヵ月
積立額11,000円/月
ファンド種別インデックスファンド
管理費用0.2475%
年月投資金額時価評価額運用損益
(前月比)
2022年1月433,000602,434+169,434円
2022年2月444,000613,260円+169,260
(-174円)

【つみたてNISA専用】ひふみプラス (分配金再投資コース)

開始月2018年11月
積立期間3年4ヵ月
積立額11,000円/月
ファンド種別アクティブファンド
管理費用0.858~1.078%
年月投資金額時価評価額運用損益
(前月比)
2022年1月429,000458,507+29,507円
2022年2月440,000461,398円+21,398
(-8,109円)

【つみたてNISA専用】iFree 新興国株式インデックス(分配金再投資コース)

開始月2018年11月
積立期間3年4ヵ月
積立額11,000円/月
ファンド種別インデックスファンド
管理費用0.374%
年月投資金額時価評価額運用損益
(前月比)
2022年1月429,000518,672+89,672円
2022年2月440,000515,764円+75,764
(-13,908円)

妻の分もアメリカへ投資している「【つみたてNISA専用】iFree S&P500インデックス(分配金再投資コース)」の運用損益が+169,260と一番高いです。

かんすけ

妻の分も某感染症の影響等で2022年1月と比較して全体的に下がっています。

つみたてNISAの運用実績の推移(2018年9月~2022年2月)

つみたてNISAの運用実績推移(2018年9月~2022年2月

2018年9月から2022年2月までの私と妻分を合わせた運用実績の推移をご紹介します。

2022年2月の運用実績と、運用損益が過去最低・過去最高となった月は以下の通りです。

2人分実績投資金額時価評価額運用損益
2020年2月1,122,000927,660-194,340
(過去最低)
2021年10月2,442,0003,366,409924,409円
(過去最高)
2022年2月2,714,000円3,236,709円+522,709円
(最新)

次につみたてNISAを始めてから3年6ヵ月間の推移となります。

2人分実績投資金額時価評価額運用損益
2018年9月33,000円33,239円+239円
2018年10月66,000円64,675円-1,325円
2018年11月132,000円119,853円-12,147円
2018年12月198,000円179,269円-18,731円
2019年1月264,000円261,188円-2,812円
2019年2月330,000円342,687円+12,687円
2019年3月396,000円409,574円+13,574円
2019年4月462,000円491,888円+29,888円
2019年5月528,000円528,268円+268円
2019年6月594,000円627,778円+33,778円
2019年7月660,000円692,150円+32,150円
2019年8月726,000円722,104円-3,896円
2019年9月792,000円791,416円-584円
2019年10月858,000円908,974円+50,974円
2019年11月924,000円1,005,111円+81,111円
2019年12月990,000円1,103,432円+113,432円
2020年1月1,056,000円1,194,576円+138,576円
2020年2月1,122,000円927,660円-194,340
(過去最低)
2020年3月1,188,000円1,037,457円-150,543円
2020年4月1,254,000円1,229,851円-24,149円
2020年5月1,320,000円1,435,054円+115,054円
2020年6月1,386,000円1,501,519円+115,519円
2020年7月1,452,000円1,613,169円+161,169円
2020年8月1,518,000円1,723,799円+205,799円
2020年9月1,584,000円1,814,264円+230,264円
2020年10月1,650,000円1,927,385円+277,385円
2020年11月1,716,000円2,127,983円+411,983円
2020年12月1,782,000円2,203,361円+421,361円
2021年1月1,848,000円2,319,465円471,465円
2021年2月1,914,000円2,445,278円531,278円
2021年3月1,980,000円2,591,076円611,076円
2021年4月2,046,000円2,663,018円617,018円
2021年5月2,112,000円2,753,223円641,223円
2021年6月2,178,000円2,913,949円735,949円
2021年7月2,244,000円2,932,751円688,751円
2021年8月2,310,000円3,123,269円813,269円
2021年9月2,376,000円3,075,866円699,866円
2021年10月2,442,000円3,366,409円924,409円
(過去最高)
2021年11月2,516,000円3,344,352円828,352円
2021年12月2,582,0003,414,841+832,841
2022年1月2,648,0003,226,817+578,817
2022年2月2,714,000円3,236,709円+522,709円
(最新)

Chart by Visualizer

2022年2月時点で運用損益が522,709です。

しかし、2020年2月に運用損益が過去最低の-194,340となる時期もありました。過去最高は2021年10月の924,409円となり、時期によって変動幅があります。

かんすけ

時価評価額が下がると不安になって売ってしまう人がいますが、気にせずつみたて続けましょう!

心構え:下落時でもつみたてを辞めずに続けることが大切です!

暴落時でもつみたて続けることが大切

つみたてNISAの時価評価額は日々変動します。私も3年6ヵ月の間で-194,340円から924,409まで変動しました。

短期的な評価額の変動に浮き沈みせず、長期的な視点でつみたて続けることが大切です。

特に下落した場合は安く購入できます。

かんすけ

始める前に知っておくことで、下落時に落ち着いてつみたて続けることが出来ます。

つみたてNISAの始め方

つみたてNISAの始め方

つみたてNISAは以下の流れで始めることができます。

  1. 金融機関(銀行・証券会社等)を決める
  2. つみたてNISA口座を開設する
  3. 金融機関の口座に入金する
  4. つみたてる商品・積立額を設定する
  5. つみたて開始

イオン銀行でつみたてNISAを実施

イオン銀行でつみたてNISAを実施

イオン銀行で私と妻の2人分つみたてNISAをしています。以下のメリットがある為、イオン銀行を選びました。

  • 365日店舗で相談ができる
  • 「イオン銀行Myステージ」のスコアが貯まり普通預金の金利が上がる

365日店舗で相談ができる

一般の銀行窓口は平日の9時から15時までです。しかし、イオン銀行では土曜、日曜、祝日、年末年始やゴールデンウィークを含めて365日店舗で無料相談に乗ってもらうことが出来ます。

かんすけ

平日仕事が忙しい方にはありがたいサービスです。

「イオン銀行Myステージ」のスコアが貯まり普通預金の金利が上がる

イオン銀行では様々な取引に応じてイオン銀行スコアが貯まります。スコアに応じ普通預金金利が上がる等の特典があります。

150点以上貯めればプラチナ会員となり、普通預金金利が年0.1%(税引後年0.079%)です。例えば以下で160点となりプラチナ会員になれます。

  • 投資信託の残高がある(1円~100万円未満):10点
  • 投信自動積立の口座振替をしている:30点
  • つみたてNISA口座開設:30点
  • インターネットバンキング:30点
  • イオンゴールドカードセレクトを持っている:30点
  • 給与の受取りがある:30点
かんすけ

私もプラチナ会員で普通預金金利が年0.1%です。預金金利が低いこの時代に0.1%は大きいです。

窓口相談が不要の場合は大手ネット証券会社がオススメ

窓口相談が不要の場合は大手ネット証券会社がオススメ

ネット証券会社でつみたてNISAを始めるメリットは以下です。

  • ネットで全ての手続きができる
  • つみたてNISAの取り扱い商品が多い

逆に店舗で相談ができないため、自分で商品選定をする必要があります。また、暴落時に不安になった場合でも、自分で今後の方針を判断する必要があります。

主要ネット証券会社は、SBI証券、楽天証券、マネックス証券、松井証券です。

証券会社SBI証券楽天証券マネックス証券松井証券
購入手数料0円0円0円0円
つみたてNISA 銘柄数178本
(2022/3/23時点)
180本
(2022/3/23時点)
152本
(2022/3/23時点)
173本
(2022/3/23時点)
最低積立金額100円100円100円100円
積立頻度毎日、毎週、毎月毎日、毎月毎日、毎月毎月
クレジットカード払い三井住友カード
還元率:0.5%、1%、2%
※カード種別により異なる
楽天カード
還元率:1%
マネックスカード
還元率:1.1%
未対応
ポイントサービスTポイント、Pontaポイント、dポイント楽天ポイントマネックスポイント松井証券ポイント/
現金
公式ページ口座開設はこちら口座開設はこちら口座開設はこちら口座開設はこちら

つみたてNISA 銘柄数

SBI証券が178本、楽天証券が180本と多いです。

かんすけ

豊富な銘柄の中から選びたい方はSBI証券か楽天証券がオススメです。

積立頻度

SBI証券が「毎月」「毎週」「毎日」と3パターン選択できます。一方、楽天証券とマネックス証券は「毎月」「毎日」の2パターンのみです。

かんすけ

積立頻度を「毎週」に設定できるのはSBI証券のみです。

クレジットカード・ポイントサービス

普段利用しているクレジットカードやポイントに対応している証券会社を選ぶのもありです。

かんすけ

楽天ポイントを普段から利用している方は楽天証券がオススメです。

『つみたてNISAのネット証券会社の選び方を詳しく知りたい方はこちら』
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【つみたてNISA】おすすめネット証券会社口座5社を徹底比較|選び方を完全解説この記事では主要ネット証券会社5社のつみたてNISA口座の特徴を徹底比較します。 この記事を読めば、主要ネット証券会社5社のつみたてNISAの特徴が全てわかり、自分にあった金融機関を選ぶことができます。...

まとめ:2022年2月のつみたてNISAの運用実績はプラスとなりました

今回は2022年1月のつみたてNISAの運用実績とこれまでの推移をご紹介しました。

2022年2月時点で私と妻の2人分合計すると時価評価額は3,236,709円です。運用損益は522,709(前月比:-56,108円)と前月を下回っています。

年月投資金額時価評価額運用損益
(前月比)
2022年1月2,648,000円3,226,817円+578,817円
2022年2月2,714,000円3,236,709円+522,709
(-56,108円)

また、3年6ヵ月の間、運用損益が-194,340から924,409円の変動幅がありました。

2人分実績投資金額時価評価額運用損益
2020年2月1,122,000927,660-194,340
(過去最低)
2021年10月2,442,0003,366,409924,409円
(過去最高)
2022年2月2,714,000円3,236,709円+522,709円
(最新)

短期的な評価額の変動に浮き沈みせず、長期的な視点でつみたて続けることが大切です。

なお、私は以下メリットがある為イオン銀行でつみたてNISAをしています。

  • 365日店舗で相談ができる
  • 「イオン銀行Myステージ」のスコアが貯まり普通預金の金利が上がる

また、窓口相談が不要の場合は大手ネット証券会社がオススメです。ネット証券会社のメリットは以下となります。

  • ネットで全ての手続きができる
  • つみたてNISAの取り扱い商品が多い

逆に店舗で相談ができないため、自分で商品選定をする必要があります。また、暴落時に不安になった場合でも、自分で今後の方針を判断する必要があります。

かんすけ

つみたてNISAのリスクを把握した上で、長期的な視点で始めてみましょう!

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