ブログで資産運用の実績を公開【5年8ヶ月目・2024年4月】｜積立投資と日本株投資｜含み益は約880万円！

こんにちは、かんすけ(@kansukesite)です。

今は預貯金が超低金利で、インフレ対策としても資産運用することが大切です。しかし、「投資で損するのは怖い」と始められない方も多いです。

私は、6年前から本格的に投資を始めました。現在は約2,200万円を運用しており、2024年4月30日時点で約880万円の含み益があります。

しかし、過去には約100万円の含み損の時期もありました。

運用資産

つみたてNISA

ジュニアNISA

新NISA

持株会

企業型確定拠出年金

純金積立

日本個別株

そこでこの記事では、投資歴6年で現在約2,200万円を運用、ファイナンシャルプランナー(AFP認定者)でFP2級・日商簿記2級の資格を保有している私が2024年4月の資産運用の実績とこれまでの推移をご紹介します。

この記事を読むと、これまでの運用実績の推移が全てわかり、心構えや何から投資を始めるべきかわかります。

資産運用の実績を公開（2024年4月）

2024年4月の資産運用の実績は以下です。

資産種別	積立額(月額)	投資金額	時価評価額 (前月比)	損益 (前月比)	損益率 (前月比)
つみたてNISA	0円 (2023年12月で積立終了)	4,182,000円	6,870,360円	+2,688,360円	+64.28%
ジュニアNISA	0円 (2023年12月で積立終了)	2,750,000円	3,820,828円	+1,070,828円	+38.94%
新NISA	80,000円	320,000円	345,884円	+25,884円	+8.09%
持株会	33,333円 (月平均に換算)	1,860,000円	5,472,880円	+3,612,880円	+194.24%
企業型確定拠出年金	7,000円 (変動あり)	946,262円	1,880,631円	+934,369円	+98.74%
純金積立	10,250円	471,500円	710,753円	+239,253円	+50.74%
日本個別株	個別売買	3,049,500円	3,274,100円	+224,600円	+7.37%
合計	130,583円	13,579,262円	22,375,436円 (+149,059円)	+8,796,174円 (-14,741円)	+64.78% (-0.90%)

毎月の積立投資額は月平均で130,583円です。

また、積立投資とは別で日本個別株を運用しています。

時価評価額は22,375,436円(前月比：+149,059円)です。運用損益は＋8,796,174円(前月比：–14,741円)と前月を下回りました。

次に、積立投資のみの運用実績です。

資産種別	積立額(月額)	投資金額	時価評価額 (前月比)	損益 (前月比)	損益率 (前月比)
つみたてNISA	0円 (2023年12月で積立終了)	4,182,000円	6,870,360円	+2,688,360円	+64.28%
ジュニアNISA	0円 (2023年12月で積立終了)	2,750,000円	3,820,828円	+1,070,828円	+38.94%
新NISA	80,000円	320,000円	345,884円	+25,884円	+8.09%
持株会	33,333円 (月平均に換算)	1,860,000円	5,472,880円	+3,612,880円	+194.24%
企業型確定拠出年金	7,000円 (変動あり)	946,262円	1,880,631円	+934,369円	+98.74%
純金積立	10,250円	471,500円	710,753円	+239,253円	+50.74%
合計	130,583円	10,529,762円	19,101,336円	+8,571,574円 (+341,659円)	+81.40% (+2.40%)

時価評価額は19,101,336円(前月比：+454,159円)です。運用損益は＋8,571,574円(前月比：+341,659円)と共に前月を上回りました。

日本個別株の運用実績です。

資産種別	投資金額	時価評価額 (前月比)	損益 (前月比)	損益率 (前月比)
日本個別株	3,049,500円	3,274,100円 (-305,100円)	+224,600円 (-356,400円)	+7.37% (-12.01%)

時価評価額は3,274,100円(前月比：–305,100円)です。運用損益は＋224,600円(前月比：–356,400円)と共に前月を下回りました。

次に、純金積立を除く全て運用資産の投資先国別の割合です。

日本が52.4%と最も割合が多く、次いで米国の35.8%です。会社の持株会で保有している個別株式の5,472,880円も日本に含まれており、割合が高めとなっています。

つみたてNISA

私と妻の2人分つみたてNISAをしています。開始月、積立期間、運用期間、積立額、運用実績は以下です。

	私	妻
開始月	2018年9月	2018年11月
積立期間	5年4ヶ月 (2023年12月まで)	5年2ヶ月 (2023年12月まで)
運用期間	5年8ヶ月	5年6ヶ月
積立額	33,000円/月 (2023年12月まで)	33,000円/月 (2023年12月まで)

年月	投資金額	時価評価額 (前月比)	運用損益 (前月比)	損益率 (前月比)
2024年4月	4,182,000円	6,870,360円 (+13,054円)	+2,688,360円 (+13,054円)	+64.28% (+0.31%)

2024年4月30日時点で2人分合計すると時価評価額は6,870,360円(前月比：+13,054円)です。運用損益は＋2,688,360円(前月比：+13,054円)と共に前月を上回りました。

ジュニアNISA

長男と長女の2人分ジュニアNISAをしています。開始月、運用期間、運用実績は以下です。

開始月	2021年12月
運用期間	2年5ヵ月

年月	投資金額	時価評価額 (前月比)	運用損益 (前月比)	損益率 (前月比)
2024年4月	2,750,000円	3,820,828円 (+1,873円)	+1,070,828円 (+1,873円)	+38.94% (+0.07%)

2024年4月30日時点で2人分合計すると時価評価額は3,820,828円(前月比：+1,873円)です。運用損益は+1,070,828円(前月比：+1,873円)と共に前月を上回りました。

持株会

会社の持株会を利用して株式を保有しています。毎月の積立額と保有額は以下となります。

	持株会(6月、12月以外)	持株会(6月、12月)
積立額	20,000円/月	100,000円/月

年月	投資金額	時価評価額 (前月比)	運用損益 (前月比)	損益率 (前月比)
2024年4月	1,860,000円	5,472,880円 (+290,000円)	+3,612,880円 (+270,000円)	+194.24% (+12.56%)

2024年4月30日の時価評価額が5,472,880円(前月比：+290,000円)です。運用損益も+3,612,880円(前月比：+270,000円)と共に前月を上回りました。

持株会は、毎月の掛け金に奨励金を上乗せしてくれる会社が多いです。私の会社では毎月の掛け金の5%～15%を奨励金として会社が上乗せして投資してくれます。

企業型確定拠出年金

会社で企業型確定拠出年金に加入しています。開始月、積立期間、積立額、運用実績は以下です。

	企業型確定拠出年金
開始月	2010年4月
期間	14年1ヵ月
積立額	7,000円/月 (変動あり)

種別	投資金額	時価評価額 (前月比)	運用損益 (前月比)	損益率 (前月比)
2024年4月	946,262円	1,880,631円 (+13,569円)	+934,369円 (+11,319円)	+98.74% (+0.96%)

2024年4月30日は時価評価額が1,880,631円(前月比：+13,569円)です。運用損益も+934,369円円(前月比：+11,319円)と共に前月を上回りました。

初めの4年間は元本確保型の商品を選んでいましたが、その後の10年間は株式中心に運用しています。長期的な視点で運用することが大切です。

純金積立

純金積立で金を積立てています。開始月、積立期間、積立額、運用実績は以下です。

開始月	2020年7月～
期間	3年10ヵ月
積立額	10,250円/月 (手数料250円含む)

	投資金額	評価額 (前月比)	運用損益 (前月比)	損益率 (前月比)
2024年4月	471,500円	710,753円 (+51,272円)	+239,253円 (+41,022円)	+50.74% (+7.76%)

2024年4月30日の評価額は710,753円(前月比：+51,272円)です。また、運用損益は+239,253円(前月比：+41,022円)と共に前月を上回りました。

経済が不安定になると金の価格は上昇する傾向があると言われています。資産の一部で金を保有しておくと、リスクを減らすことができます。

なお、金の保有割合は資産の数%～10%程度が理想と言われています。

日本個別株

日本個別株に投資し、数ヵ月から1年程度の期間で定期的に売買しています。運用実績は以下です。

資産種別	投資金額	時価評価額 (前月比)	損益 (前月比)	損益率 (前月比)
日本個別株	3,049,500円	3,274,100円 (-305,100円)	+224,600円 (-356,400円)	+7.37% (-12.01%)

2024年4月30日の評価額は3,274,100円(前月比：–305,100円)です。また、運用損益は+224,600円(前月比：–356,400円)と共に前月を下回りました。

資産運用の実績推移（2018年9月～2024年4月）

2018年9月から2024年4月までの全運用資産の実績の推移をご紹介します。

2024年4月の運用実績と、運用損益が過去最低・過去最高となった月は以下です。

年月	投資金額	時価評価額	運用損益	損益率
2020年3月	3,210,997円	2,171,049円	-1,039,948円 (過去最低)	-32.39%
2024年3月	13,415,462円	22,226,377円	+8,810,915円 (過去最高)	+65.68%
2024年4月	13,579,262円	22,375,436円	+8,796,174円 (最新)	+64.78%

次に2018年9月から5年8ヶ月間の推移となります。

2人分実績	投資金額	時価評価額	運用損益	損益率
2018年9月	665,435円	611,971円	-53,464円	-8.03%
2018年10月	725,000円	646,107円	-78,893円	-10.88%
2018年11月	817,565円	703,066円	-114,499円	-14.00%
2018年12月	910,130円	774,969円	-135,161円	-14.85%
2019年1月	1,002,695円	879,525円	-123,170円	-12.28%
2019年2月	1,153,260円	1,012,404円	-140,856円	-12.21%
2019年3月	1,303,825円	1,131,706円	-172,119円	-13.20%
2019年4月	1,454,390円	1,236,864円	-217,526円	-14.96%
2019年5月	1,605,347円	1,314,783円	-290,564円	-18.10%
2019年6月	1,755,912円	1,429,448円	-326,464円	-18.59%
2019年7月	1,946,477円	1,629,066円	-317,411円	-16.31%
2019年8月	2,097,042円	1,674,227円	-422,815円	-20.16%
2019年9月	2,247,607円	1,744,769円	-502,838円	-22.37%
2019年10月	2,398,172円	1,925,793円	-472,379円	-19.70%
2019年11月	2,550,237円	2,117,126円	-433,111円	-16.98%
2019年12月	2,739,302円	2,405,279円	-334,023円	-12.19%
2020年1月	2,889,867円	2,657,679円	-232,188円	-8.03%
2020年2月	3,050,432円	2,430,858円	-619,574円	-20.31%
2020年3月	3,210,997円	2,171,049円	-1,039,948円 (過去最低)	-32.39%
2020年4月	3,371,562円	2,488,475円	-883,087円	-26.19%
2020年5月	3,532,127円	2,893,279円	-638,848円	-18.09%
2020年6月	3,772,692円	3,361,997円	-410,695円	-10.89%
2020年7月	3,943,507円	3,571,208円	-372,299円	-9.44%
2020年8月	4,114,322円	3,832,811円	-281,511円	-6.84%
2020年9月	4,285,137円	4,126,565円	-158,572円	-3.70%
2020年10月	4,455,952円	4,353,282円	-102,670円	-2.30%
2020年11月	4,626,767円	4,717,941円	+91,174円	+1.97%
2020年12月	4,877,582円	5,048,118円	+170,536円	+3.50%
2021年1月	5,048,397円	5,347,430円	+299,033円	+5.92%
2021年2月	5,219,212円	5,722,865円	+503,653円	+9.65%
2021年3月	5,390,027円	6,124,495円	+734,468円	+13.63%
2021年4月	5,560,842円	6,440,621円	+879,779円	+15.82%
2021年5月	5,731,657円	6,765,530円	+1,033,873円	+18.04%
2021年6月	5,982,472円	7,228,333円	+1,245,861円	+20.83%
2021年7月	6,152,787円	7,575,607円	+1,422,820円	+23.12%
2021年8月	6,323,102円	7,758,157円	+1,435,055円	+22.70%
2021年9月	6,493,417円	8,005,807円	+1,512,390円	+23.29%
2021年10月	6,664,232円	8,500,754円	+1,836,522円	+27.56%
2021年11月	6,842,047円	8,823,451円	+1,981,404円	+28.96%
2021年12月	7,142,362円	8,882,342円	+1,739,980円	+24.36%
2022年1月	7,360,677円	8,573,745円	+1,213,068円	+16.48%
2022年2月	7,576,742円	8,573,420円	+996,678円	+13.15%
2022年3月	7,792,807円	9,439,527円	+1,646,720円	+21.13%
2022年4月	8,007,522円	9,553,988円	+1,546,466円	+19.31%
2022年5月	8,222,687円	9,610,516円	+1,387,829円	+16.88%
2022年6月	8,518,752円	10,190,199円	+1,671,447円	+19.62%
2022年7月	8,734,817円	10,617,126円	+1,882,309円	+21.55%
2022年8月	8,950,882円	11,139,674円	+2,188,792円	+24.45%
2022年9月	9,166,947円	10,578,657円	+1,411,710円	+15.40%
2022年10月	9,383,012円	11,116,696円	+1,733,684円	+18.48%
2022年11月	9,599,077円	11,796,820円	+2,197,743円	+22.90%
2022年12月	10,403,142円	11,801,626円	+1,398,484円	+13.44%
2023年1月	10,687,672円	12,569,645円	+1,881,973円	+17.61%
2023年2月	10,876,938円	12,853,705円	+1,976,767円	+18.17%
2023年3月	11,202,234円	13,442,755円	+2,240,521円	+20.00%
2023年4月	11,458,400円	14,490,915円	+3,032,515円	+26.47%
2023年5月	11,650,131円	15,039,253円	+3,389,122円	+29.09%
2023年6月	11,286,792円	15,364,856円	+4,078,064円	+36.13%
2023年7月	11,995,658円	16,443,439円	+4,447,781円	+37.08%
2023年8月	11,512,924円	16,412,649円	+4,899,725円	+42.56%
2023年9月	11,840,890円	16,061,774円	+4,220,884円	+35.65%
2023年10月	12,801,056円	16,921,569円	+4,120,513円	+32.19%
2023年11月	13,003,959円	18,518,896円	+5,514,937円	+42.41%
2023年12月	12,767,362円	18,081,235円	+5,313,873円	+41.62%
2024年1月	13,412,062円	20,106,764円	+6,694,702円	+49.92%
2024年2月	12,625,562円	20,422,511円	+7,796,949円	+61.76%
2024年3月	13,415,462円	22,226,377円	+8,810,915円 (過去最高)	+65.68%
2024年4月	13,579,262円	22,375,436円	+8,796,174円 (最新)	+64.78%

2024年4月30時点で運用損益は+8,796,174円と前月より約1万円減りました。

なお、過去に2度下落時期がありました。

	下落時期
1回目	2020年2月～5月
2回目	2022年1月～12月

1回目はコロナショックの2020年2月～5月ですが、その後大幅に回復しました。2回目も2022年1月～12月でその後大幅に回復しています。

積立投資は長く続けることが大切

投資は時価評価額が日々変動します。

年月	投資金額	時価評価額	運用損益	損益率
2020年3月	3,210,997円	2,171,049円	-1,039,948円 (過去最低)	-32.39%
2024年3月	13,415,462円	22,226,377円	+8,810,915円 (過去最高)	+65.68%
2024年4月	13,579,262円	22,375,436円	+8,796,174円 (最新)	+64.78%

過去に運用損益が-1,039,948円から+8,810,915円まで変動がありました。短期的な評価額の変動に一喜一憂せず長く続けることが大切です。

つみたてNISAから始めるのがオススメ

これから資産運用を始める方はつみたてNISAがオススメです。理由は以下です。

私も夫婦で毎月66000円を5年4ヶ月つみたて続けました。制度終了後の2024年以降も運用して2024年4月時点(運用期間5年8ヵ月)で含み益が2,688,360円です。

年月	投資金額	時価評価額	運用損益 (前月比)	損益率 (前月比)
2024年4月	4,182,000円	6,870,360円	+2,688,360円	+64.28% (+0.31%)

【つみたてNISA】ブログで運用実績を公開（5年7ヶ月目・2024年3月）｜含み益は約260万円！2024年3月のつみたてNISAの運用実績と5年47ヵ月間の運用実績の推移をご紹介します。この記事を読むと、つみたてNISAについて「2024年3月時点の運用実績とこれまでの推移」や「始める上での心構え」が身に付きます。...

【新NISA】ブログで投資戦略を公開｜何を買う？旧つみたてNISAの運用実績も公開私は2018年から投資を始めて6年でつみたてNISA、ジュニアNISA、企業型DC、純金積立、日本個別株と合わせて約2,000万円を運用し含み益は約700万円まで増やすことができました。 この記事では、私が新NISAの投資戦略やメリット・デメリットをご紹介します。...

節約で毎月の積立投資の資金を貯める

毎月の積立投資の資金がない場合は、節約することが大事です。私は毎月の積立資金を貯めるために以下節約を実施し、年間約120万円の節約に成功しました。

種別	内容	年間節約額
固定費	電力会社変更	11,131円
固定費	ネット回線変更	24,384円
固定費	格安スマホに変更	179,064円
固定費	NHK受信料見直し	13,650円
固定費	車を保有しない	687,380円
固定費	不要なサブスクを解約	12,000円
食費	コンビニを利用しない	48,000円
食費	水筒持参	29,280円
食費	外食を減らす	108,000円
ポイント	Tポイントを使う	21,442円
ポイント	楽天ポイントを使う	53,387円
その他	不用品を売る	11,733円
合計	–	1,199,451円

【節約効果は年間約120万円】私が実践したオススメ節約術12選私はこれまで試行錯誤しながら様々な節約方法を実践して年間約120万円の節約に成功しました。 そこでこの記事では、私が半年以上継続出来た節約方法を厳選してご紹介します。...

マネーフォワードMEで資産管理

私は毎月の資産管理に「マネーフォワードME」というアプリを利用しています。

金融口座やクレジットカードと連携し、自動で家計簿や資産管理をすることが出来ます。仕事や子育て等で忙しくなかなか家計簿が続かない方にオススメです。

私はこれまでエクセルで資産管理していました。しかし、マネーフォワードMEを利用後は資産管理は約10分/月でできるようになりました。

種別	利用前	利用後	補足
資産管理	約1時間/月	約10分/月	連携出来ない保険の解約返戻金のみ個別確認

通常版は無料、有料版は500円/月で利用できます。

【マネーフォワードME】メリット・デメリットは?｜2年利用した感想を完全レビュー2021年4月時点で利用者が約1200万人で家計簿・資産管理アプリ利用率No1の「マネーフォワードME」。 私が利用して感じたメリットデメリットと完全レビューします。...

「お金の大学」はお金の入門書

YouTubeのチャンネル登録数が約195万で「人生を豊かにするために必要な知識」を配信しているリベラルアーツ大学両学長が書いた書籍です。

私が資産運用や節約で実践したことの一部も本書に書かれています。具体的にはお金に関する5つの力についてです。

フルカラーでイラストや図表が多く、初心者でも分かりやすいです。すぐ実践できる内容がかかれており、お金の入門書としてオススメの1冊です。

特に以下の方におすすめです。

【お金の大学】読んだ感想を本音でレビュー｜評判や口コミは？【100万部突破】YouTubeのチャンネル登録数が約195万で「人生を豊かにするために必要な知識」を配信しているリベラルアーツ大学を配信する両学長が書いた「お金の大学」。 本書を読んだ感想を本音でレビューします。...

ファイナンシャルアカデミーのお金の教養講座

（株）FinancialAcademyが主催する「お金の教養講座」は資産運用の必要性から投資信託、株式、不動産投資までを無料で4時間みっちり学べます。

創立約20年で日本で最も歴史が長いお金の学校です。国民の年金を運用する「厚生労働省 年金局」への研修を実施しており、実績があります。

講座に参加するとこれからお金の勉強しようという気持ちになり、スタートラインに立てます。

初心者向けにわかりやすく説明してくれるため、以下の方におすすめです。私も実際に参加し、無料で4時間みっちり学べてお得だと感じました。

講座名	お金の教養講座
時間	教室受講：4時間 WEB受講：2.5時間
料金	教室受講・WEB受講：無料
特典	2024年7月31日までに教室受講で約20万部のベストセラー書籍（人生が変わるお金の大事な話 「稼ぐ×貯まる×増える」のヒミツ）をプレゼント！
教室受講場所	東京都：有楽町校、東京・TKP新宿カンファレンスセンター、東京・TKPガーデンシティ渋谷
内容	[お金の教養]編 [資産]構築編 [不労所得]構築編 スクールの紹介

【ファイナンシャルアカデミー】お金の教養講座（無料）を受講した感想を本音でレビュー【毎月3000名が参加】毎月3000名が参加し、FinancialAcademyが主催する「お金の教養講座」。資産運用の必要性から投資信託、株式、不動産投資までを無料で4時間みっちり学べます。 「お金の教養講座」を受講した感想を本音でレビューします。...

「資産運用の実績を公開」のまとめ

今回の記事では、2023年4月の資産運用実績と推移についてご紹介しました。

2024年4月30日は時価評価額は22,375,436円(前月比：+149,059円)です。運用損益は＋8,796,174円(前月比：–14,741円)と前月を下回りました。

資産種別	積立額(月額)	投資金額	時価評価額 (前月比)	損益 (前月比)	損益率 (前月比)
つみたてNISA	0円 (2023年12月で積立終了)	4,182,000円	6,870,360円	+2,688,360円	+64.28%
ジュニアNISA	0円 (2023年12月で積立終了)	2,750,000円	3,820,828円	+1,070,828円	+38.94%
新NISA	80,000円	320,000円	345,884円	+25,884円	+8.09%
持株会	33,333円 (月平均に換算)	1,860,000円	5,472,880円	+3,612,880円	+194.24%
企業型確定拠出年金	7,000円 (変動あり)	946,262円	1,880,631円	+934,369円	+98.74%
純金積立	10,250円	471,500円	710,753円	+239,253円	+50.74%
日本個別株	個別売買	3,049,500円	3,274,100円	+224,600円	+7.37%
合計	130,583円	13,579,262円	22,375,436円 (+149,059円)	+8,796,174円 (-14,741円)	+64.78% (-0.90%)

これから資産運用を始める方は、つみたてNISAがオススメです。理由は以下です。

また、毎月の積立資金を貯めるためには節約することが大事です。私は、実際に年間約120万円の節約に成功しました。

私は毎月の資産管理に「マネーフォワードME」というアプリを利用しています。金融口座やクレジットカードと連携し、自動で家計簿や資産管理をすることが出来て便利です。

これから投資を始める場合は新NISAのつみたて投資枠がおすすめです。私の「新NISAの投資戦略」については以下記事で解説しています。

【新NISA】ブログで投資戦略を公開｜何を買う？旧つみたてNISAの運用実績も公開私は2018年から投資を始めて6年でつみたてNISA、ジュニアNISA、企業型DC、純金積立、日本個別株と合わせて約2,000万円を運用し含み益は約700万円まで増やすことができました。 この記事では、私が新NISAの投資戦略やメリット・デメリットをご紹介します。...

私が5年7ヶ月運用してきた「つみたてNISAの運用実績の詳細」については以下記事で解説しています。

【つみたてNISA】ブログで運用実績を公開（5年7ヶ月目・2024年3月）｜含み益は約260万円！2024年3月のつみたてNISAの運用実績と5年47ヵ月間の運用実績の推移をご紹介します。この記事を読むと、つみたてNISAについて「2024年3月時点の運用実績とこれまでの推移」や「始める上での心構え」が身に付きます。...

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また、私は1馬力35歳で2000万円の資産を貯めることができました。その「ロードマップ」や「利用したアイテムやサービス23個」については以下で解説しています。

【35歳で達成】一馬力で貯金2000万円を貯めたロードマップ～私が実践したこと私は1馬力で働きながら家計管理や資産管理も全て1人でやり、35歳で2,000万円の資産を貯めることが出来ました。 この記事では、私が約2,000万円を貯めるまでのロードマップを完全公開します。...

【35歳一馬力で達成】2000万円貯金に利用したおすすめのアイテムやサービス23選この記事では、私が35歳一馬力で2,000万円貯めるのに利用してきたおすすめのアイテムやサービスを厳選して23個紹介します。 この記事を読めば、2,000万円貯蓄するのにおすすめのアイテムやサービスが分かり、失敗することなく迷わず選ぶことができます。...