【ジュニアNISA・ブログ】S&P500で運用した実績を公開(2年5ヶ月目・2024年4月)

こんにちは、かんすけ(@kansukesite)です。

ジュニアNISAは5年間運用益が非課税となる制度ですが、子供が18歳になるまで原則払い出しができないというデメリットがありました。

しかし、2023年12月で廃止となり2024年以降は自由に払い出しができるようになり、使い勝手がよくなりました。

私は7歳と2歳の子供がいます。2021年12月からジュニアNISAを始めて2024年4月30日の時価評価額は3,820,828円で損益は+1,070,828円と過去最高です。

そこでこの記事では、投資歴6年で現在約2,200万円を運用、ファイナンシャルプランナー(AFP認定者)でFP2級・日商簿記2級の資格を保有している私が2024年4月のジュニアNISAの運用実績とこれまでの推移についてご紹介します。

この記事を読むと、ジュニアNISAについて2年5ヵ月間の運用実績と制度終了後の2024年以降どうすればよいかわかります。

ジュニアNISAの運用実績をブログで公開(2024年4月)

長男のジュニアNISA 運用実績(2年5ヵ月目、7歳)

長男のジュニアNISAの運用実績は以下となります。

開始月	2021年12月
運用期間	2年5ヵ月
積立期間	2年1ヵ月 (2023年12月まで)
積立額	80万円/年 (※毎月の積立額は変更あり)
銘柄名	eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
銘柄種別	インデックスファンド
管理費用	0.0968%

年月	投資金額	時価評価額	運用損益 (前月比)	損益率
2021年12月	25,000円	25,295円	+295円	+1.18%
2022年1月	50,000円	45,471円	-4,529円	-9.06%
2022年2月	75,000円	69,284円	-5,716円	-7.62%
2022年3月	100,000円	105,092円	+5,092円	+5.09%
2022年4月	125,000円	129,122円	+4,122円	+3.30%
2022年5月	150,000円	143,341円	-6,659円	-4.44%
2022年6月	175,000円	174,044円	-956円	-0.55%
2022年7月	200,000円	207,293円	+7,293円	+3.65%
2022年8月	225,000円	244,075円	+19,075円	+8.48%
2022年9月	250,000円	252,640円	+2,640円	+1.06%
2022年10月	275,000円	289,262円	+14,262円	+5.19%
2022年11月	300,000円	314,855円	+14,855円	+4.95%
2022年12月	325,000円	311,437円	-13,563円 (過去最低)	-4.17%
2023年1月	350,000円	344,557円	-5,443円	-1.56%
2023年2月	375,000円	374,034円	-966円	-0.26%
2023年3月	400,000円	408,416円	+8,416円	+2.10%
2023年4月	425,000円	444,505円	+19,505円	+4.59%
2023年5月	450,000円	499,122円	+49,122円	+10.92%
2023年6月	475,000円	562,139円	+87,139円	+18.35%
2023年7月	500,000円	607,500円	+107,500円	+21.50%
2023年8月	525,000円	636,536円	+111,536円	+21.24%
2023年9月	675,000円 (※積立額を150,000円に変更)	769,901円	+94,901円	+14.06%
2023年10月	825,000円	909,407円	+84,407円	+10.23%
2023年11月	975,000円	1,127,683円	+152,683円	+15.66%
2023年12月	1,125,000円 (※積立終了)	1,284,975円	+159,975円	+14.22%
2024年1月	1,125,000円	1,377,322円	+252,322円	+22.43%
2024年2月	1,125,000円	1,463,371円	+338,371円	+30.08%
2024年3月	1,125,000円	1,511,371円	+386,371円	+34.34%
2024年4月	1,125,000円	1,512,112円	+387,112円 (最新・過去最高)	+34.41%

2024年4月30日は時価評価額は1,512,112円です。運用損益は+387,112円(前月比：+741円)と前月を上回り過去最高でした。

長女のジュニアNISA 運用実績(2年5ヵ月目、2歳)

長女のジュニアNISAの運用実績は以下となります。開始月、積立期間、積立額、銘柄は長男と全く同じ内容です。

開始月	2021年12月
運用期間	2年5ヵ月
積立期間	2年1ヵ月 (2023年12月まで)
積立額	80万円/年 (※毎月の積立額は変更あり)
銘柄名	eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
銘柄種別	インデックスファンド
管理費用	0.0968%

年月	投資金額	時価評価額	運用損益 (前月比)	損益率
2021年12月	25,000円	25,295円	+295円	+1.18%
2022年1月	50,000円	45,471円	-4,529円	-9.06%
2022年2月	75,000円	69,284円	-5,716円	-7.62%
2022年3月	100,000円	105,092円	+5,092円	+5.09%
2022年4月	125,000円	129,122円	+4,122円	+3.30%
2022年5月	150,000円	143,341円	-6,659円	-4.44%
2022年6月	175,000円	174,044円	-956円	-0.55%
2022年7月	200,000円	207,293円	+7,293円	+3.65%
2022年8月	225,000円	244,075円	+19,075円	+8.48%
2022年9月	250,000円	252,640円	+2,640円	+1.06%
2022年10月	275,000円	289,262円	+14,262円	+5.19%
2022年11月	300,000円	314,855円	+14,855円	+4.95%
2022年12月	825,000円 (※62.5万円一括投入)	783,458円	-41,542円 (過去最低)	-5.04%
2023年1月	850,000円	827,854円	-22,146円	-2.61%
2023年2月	916,666円 (※積立額を66,666円に変更)	905,282円	-11,384円	-1.24%
2023年3月	983,332円	994,696円	+11,364円	+1.16%
2023年4月	1,049,998円	1,088,453円	+38,455円	+3.66%
2023年5月	1,116,664円	1,227,802円	+111,138円	+9.95%
2023年6月	1,183,330円	1,388,390円	+205,060円	+17.33%
2023年7月	1,249,996円	1,505,420円	+255,424円	+20.43%
2023年8月	1,316,662円	1,582,101円	+265,439円	+20.16%
2023年9月	1,383,328円	1,615,235円	+231,907円	+16.76%
2023年10月	1,449,994円	1,662,641円	+212,647円	+14.67%
2023年11月	1,537,497円 (※積立額を87,503円に変更)	1,863,870円	+326,373円	+21.23%
2023年12月	1,625,000円 (※積立終了)	1,961,919円	+336,919円	+20.73%
2024年1月	1,625,000円	2,102,916円	+477,916円	+29.41%
2024年2月	1,625,000円	2,234,298円	+609,298円	+37.50%
2024年3月	1,625,000円	2,307,584円	+682,584円	+42.01%
2024年4月	1,625,000円	2,308,716円	+683,716円 (最新・過去最高)	+42.07%

長男と同様に2024年4月30日は時価評価額は2,308,716円です。運用損益は+683,716円(前月比：+1,132円)と前月を上回り過去最高でした。

子供2人分のジュニアNISA 運用実績(2年5ヵ月目)

長男と長女の2人分を合わせたジュニアNISAの運用実績は以下となります。

開始月	2021年12月
運用期間	2年5ヵ月
積立期間	2年1ヵ月 (2023年12月まで)
積立額	160万円/年 (※毎月の積立額は変更あり)
銘柄名	eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
銘柄種別	インデックスファンド
管理費用	0.0968%

年月	投資金額	時価評価額	運用損益 (前月比)	損益率
2021年12月	50,000円	50,590円	＋590円	+1.18%
2022年1月	100,000円	90,942円	-9,058円	-9.06%
2022年2月	150,000円	138,568円	-11,432円	-7.62%
2022年3月	200,000円	210,184円	＋10,184円	+5.09%
2022年4月	250,000円	258,244円	＋8,244円	+3.30%
2022年5月	300,000円	286,682円	-13,318円	-4.44%
2022年6月	350,000円	348,088円	-1,912円	-0.55%
2022年7月	400,000円	414,586円	+14,586円	+3.65%
2022年8月	450,000円	488,150円	+38,150円	+8.48%
2022年9月	500,000円	505,280円	+5,280円	+1.06%
2022年10月	550,000円	578,524円	+28,524円	+5.19%
2022年11月	600,000円	629,710円	+29,710円	+4.95%
2022年12月	1,150,000円 (※65万円一括投入)	1,094,895円	-55,105円 (過去最低)	-4.79%
2023年1月	1,200,000円	1,172,411円	-27,589円	-2.30%
2023年2月	1,291,666円 (※積立額を91,666円に変更)	1,279,316円	-12,350円	-0.96%
2023年3月	1,383,332円	1,403,112円	+19,780円	+1.43%
2023年4月	1,474,998円	1,532,958円	+57,960円	+3.93%
2023年5月	1,566,664円	1,726,924円	+160,260円	+10.23%
2023年6月	1,658,330円	1,950,529円	+292,199円	+17.62%
2023年7月	1,749,996円	2,112,920円	+362,924円	+20.74%
2023年8月	1,841,662円	2,218,637円	+376,975円	+20.47%
2023年9月	2,058,328円 (※積立額を216,666円に変更)	2,385,136円	+326,808円	+15.88%
2023年10月	2,274,994円	2,572,048円	+297,054円	+13.06%
2023年11月	2,512,497円 (※積立額を237,503円に変更)	2,991,553円	+479,056円	+19.07%
2023年12月	2,750,000円 (※積立終了)	3,246,894円	+496,894円	+18.07%
2024年1月	2,750,000円	3,480,238円	+730,238円	+26.55%
2024年2月	2,750,000円	3,697,669円	+947,669円	+34.46%
2024年3月	2,750,000円	3,818,955円	+1,068,955円	+38.87%
2024年4月	2,750,000円	3,820,828円	+1,070,828円 (最新・過去最高)	+38.94%

2024年4月30日は時価評価額は3,820,828円です。運用損益は+1,070,828円(前月比：+1,873円)と前月を上回り過去最高でした。

ジュニアNISAの銘柄選びで意識したこと

子供が18歳まで非課税で運用できるため、長期的に伸びている銘柄を選ぶことを意識しました。

私が積み立てている「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」はS＆P500指数と同じ値動きを目指す銘柄です。

S＆P500の過去推移となります。

過去実績を見ると一時的な下落はありますが、長期的には伸びています。そのため「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」を選ぶことにしました。

ジュニアNISAを2024年以降も続けるメリット

2024年以降もジュニアNISAを続けるメリットは以下です。

2024年以降の払い出しが自由に出来る

2023年12月でジュニアNISAが廃止となり、2024年以降は自由に払い出しが出来るようになります。

これまでは原則子供が18歳になるまで払い出しすることが出来ませんでした。

2024年以降は例えば子供が私立高校に行くこととなり、急遽学費が必要となった場合でもジュニアNISAを払い出して学費をまかなうことが出来ます。

2024年以降も18歳まで非課税で運用できる

ジュニアNISAが廃止となる2024年以降も18歳まで非課税で運用できます。私の場合は開始時の年齢は長男が4歳、長女が0歳です。非課税期間は最大で長男は14年、長女は18年となります。

	年齢(開始時)	非課税期間
長男	4歳	14年
長女	0歳	18年

運用期間が長くなればリスクを軽減することができます。

2024年以降は継続管理勘定にロールオーバー(非課税期間延長)することで非課税で運用することができます。

私が利用している楽天証券の場合は、手続きは不要で自動で継続管理勘定にロールオーバーされます。

ジュニアNISAを2024年以降も続ける場合の注意点

2024年以降もジュニアNISAを続ける場合の注意点は以下です。

2024年以降は新規購入することができない

2024年以降は18歳まで非課税で運用できますが、新しくジュニアNISAを購入することはできません。

解約する場合は一括で全額払い出しする必要がある

2024年以降も自由に解約して払い出しできますが、全額払い出しする必要があります。一部のみ払い出しすることは出来ないため、注意が必要です。

ジュニアNISAに向いている人

以下に該当する場合はジュニアNISAで教育資金を貯めることをオススメします。

既につみたてNISAを満額していて投資余力のある人

つみたてNISAを満額の年間40万円(夫婦の場合は2人で年間80万円)していて、さらに投資に回す余力がある方はジュニアNISAを始めるべきです。

なお、つみたてNISAを満額していない方はつみたてNISAを優先すべきです。

項目	つみたてNISA	ジュニアNISA
対象者	日本に居住する18歳以上の方	日本に居住する0歳から17歳の方
年間非課税額	40万円/年	80万円/年 (購入は2023年12月まで)
総非課税額	800万円	400万円 (2023年から始めると80万円)
非課税期間	20年	5年 (2024年以降は子供が18歳まで)
払い出し	全額または一部でも可能	子供が18歳になるまで不可 (2024年以降は全額のみ可能)

つみたてNISAは非課税期間が20年と長期運用でき、総非課税額も800万円です。

また、年間非課税額はつみたてNISAは40万円/年、ジュニアNISAは80万円/年でジュニアNISAの方が多いです。

『私のつみたてNISAの運用実績や推移・新NISAの投資戦略を知りたい方はこちら』
↓↓↓

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子供の年齢が小さい方

子供の年齢が小さい方(できれば18歳まで10年以上)はジュニアNISAを始めることをオススメします。

2024年以降は18歳まで非課税で運用できるため、長期間の運用が可能です。

但し、つみたてNISAを満額していない方は先につみたてNISAを始めるか積立額を増やす方が良いです。

楽天証券でジュニアNISAを実施

ジュニアNISA口座は楽天証券を選びました。理由はリアルタイム入金を利用すれば親名義の楽天銀行口座から子供の楽天証券口座に直接資金を入れることができるためです。

ジュニアNISAの運用実績のまとめ

今回は2024年4月のジュニアNISAの運用実績をご紹介しました。

2024年4月30日の子供2人分を合わせた時価評価額は3,820,828円です。運用損益は+1,070,828円(前月比：+1,873円)と前月を上回り過去最高でした。

年月	投資金額	時価評価額	運用損益 (前月比)	損益率
2021年12月	50,000円	50,590円	＋590円	+1.18%
2022年1月	100,000円	90,942円	-9,058円	-9.06%
2022年2月	150,000円	138,568円	-11,432円	-7.62%
2022年3月	200,000円	210,184円	＋10,184円	+5.09%
2022年4月	250,000円	258,244円	＋8,244円	+3.30%
2022年5月	300,000円	286,682円	-13,318円	-4.44%
2022年6月	350,000円	348,088円	-1,912円	-0.55%
2022年7月	400,000円	414,586円	+14,586円	+3.65%
2022年8月	450,000円	488,150円	+38,150円	+8.48%
2022年9月	500,000円	505,280円	+5,280円	+1.06%
2022年10月	550,000円	578,524円	+28,524円	+5.19%
2022年11月	600,000円	629,710円	+29,710円	+4.95%
2022年12月	1,150,000円 (※65万円一括投入)	1,094,895円	-55,105円 (過去最低)	-4.79%
2023年1月	1,200,000円	1,172,411円	-27,589円	-2.30%
2023年2月	1,291,666円 (※積立額を91,666円に変更)	1,279,316円	-12,350円	-0.96%
2023年3月	1,383,332円	1,403,112円	+19,780円	+1.43%
2023年4月	1,474,998円	1,532,958円	+57,960円	+3.93%
2023年5月	1,566,664円	1,726,924円	+160,260円	+10.23%
2023年6月	1,658,330円	1,950,529円	+292,199円	+17.62%
2023年7月	1,749,996円	2,112,920円	+362,924円	+20.74%
2023年8月	1,841,662円	2,218,637円	+376,975円	+20.47%
2023年9月	2,058,328円 (※積立額を216,666円に変更)	2,385,136円	+326,808円	+15.88%
2023年10月	2,274,994円	2,572,048円	+297,054円	+13.06%
2023年11月	2,512,497円 (※積立額を237,503円に変更)	2,991,553円	+479,056円	+19.07%
2023年12月	2,750,000円 (※積立終了)	3,246,894円	+496,894円	+18.07%
2024年1月	2,750,000円	3,480,238円	+730,238円	+26.55%
2024年2月	2,750,000円	3,697,669円	+947,669円	+34.46%
2024年3月	2,750,000円	3,818,955円	+1,068,955円	+38.87%
2024年4月	2,750,000円	3,820,828円	+1,070,828円 (最新・過去最高)	+38.94%

2024年以降もジュニアNISAを続けるメリットは以下です。

また、ジュニアNISAには以下注意点もあります。

以下に該当する方はジュニアNISAに向いています。

メリット、デメリットを考慮してジュニアNISAを始めましょう。

2024年からは新NISAが始まります。「私の新NISAの投資戦略」については以下記事で解説しています。

【新NISA】ブログで投資戦略を公開｜何を買う？旧つみたてNISAの運用実績も公開私は2018年から投資を始めて6年でつみたてNISA、ジュニアNISA、企業型DC、純金積立、日本個別株と合わせて約2,000万円を運用し含み益は約700万円まで増やすことができました。 この記事では、私が新NISAの投資戦略やメリット・デメリットをご紹介します。...

また、私は1馬力35歳で2000万円の資産を貯めることができました。その「ロードマップ」や「利用したアイテムやサービス23個」については以下で解説しています。

【35歳で達成】一馬力で貯金2000万円を貯めたロードマップ～私が実践したこと私は1馬力で働きながら家計管理や資産管理も全て1人でやり、35歳で2,000万円の資産を貯めることが出来ました。 この記事では、私が約2,000万円を貯めるまでのロードマップを完全公開します。...

【35歳一馬力で達成】2000万円貯金に利用したおすすめのアイテムやサービス23選この記事では、私が35歳一馬力で2,000万円貯めるのに利用してきたおすすめのアイテムやサービスを厳選して23個紹介します。 この記事を読めば、2,000万円貯蓄するのにおすすめのアイテムやサービスが分かり、失敗することなく迷わず選ぶことができます。...

つみたてNISAなどのジュニアNISA以外の「全資産運用の実績」については以下記事に纏めています。

ブログで資産運用の実績を公開【5年8ヶ月目・2024年4月】｜積立投資と日本株投資｜含み益は約880万円！私は、5年8ヶ月前から本格的に投資を始めました。現在は毎月約11万円を積立投資と日本個別株投資をしており、2024年4月時点で合わせて約880万円の含み益があります。 この記事では、2024年4月の運用実績とこれまでの推移をご紹介します。...